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財通資管中債1-3年國開債A : 財通資管中債1-3年國開行債券指數證券投資基金招募說明書

時間:2021年08月13日 12:01:02 中財網
原標題:財通資管中債1-3年國開債A : 財通資管中債1-3年國開行債券指數證券投資基金招募說明書


財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投
資基金招募說明書


基金管理人:財通證券資產管理有限公司
基金托管人:興業銀行股份有限公司


招募說明書


【重要提示】
財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金(以下簡稱
“本基金
”)經
2021

5月
28日中國證券監督管理委員會(以下簡稱
“中國證監會
”)證監許可【
2021】
1902號文準予募集注冊。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證
監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益
作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對本基金
的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產,
但不保證投資本基金一定盈利,也不保證基金份額持有人的最低收益;因基金價格
可升可跌,亦不保證基金份額持有人能全數取回其原本投資。

本基金標的指數為中債
-1-3年國開行債券指數。


(1)指數成份券
國家開發銀行在境內公開發行且上市流通的待償期
0.5至
3年(包含
0.5年和
3
年)的政策性銀行債。


(2)樣本選取方法
1)債券種類
政策性銀行債
2)發行人
國家開發銀行
3)上市地點
全國銀行間債券市場、上海證券交易所、深圳證券交易所
4)托管余額
/發行量
無限制
5)債券剩余期限
0.5年-3年(包含
0.5年和
3年),含權債剩余期限按計算日中債估值推薦方向
選取
2


招募說明書


6)債券幣種
人民幣
7)付息方式
附息式固定利率
8)上市期限
無限制
9)含權債
包含含權債
10)取價源
以中債估值為參考(價格偏離度參數為
0.1%),優先選取合理的最優雙邊報價
中間價,若無則取合理的銀行間市場加權平均結算價或交易所市場收盤價,再無則
直接采用中債估值價格。


有關標的指數具體編制方案信息詳見中國債券信息網,網址:
http://yield.chinabond.com.cn/cbweb-mn/indices/single_index_query?locale=zh_CN。


本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。投資
人在投資本基金前,需全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性,充分考慮
自身的風險承受能力,理性判斷市場,對投資本基金的意愿、時機、數量等投資行
為作出獨立決策。投資人根據所持有份額享受基金的收益,但同時也需承擔相應的
投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括:因受到經濟因素、政治因素、投資心
理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風險;基金管理人在基金管理實施過
程中產生的基金管理風險;由于基金投資者連續大量贖回基金產生的流動性風險,
流動性風險指基金管理人未能以合理價格及時變現基金資產以支付投資者贖回款項
的風險;本基金特有的風險;投資國債期貨的特定風險;參與債券回購的風險等。


本基金為指數基金,投資者投資于本基金面臨跟蹤誤差控制未達約定目標、指
數編制機構停止服務、成份券停牌或違約等潛在風險,詳見本基金招募說明書
“風險
揭示
”章節。


3



招募說明書


本基金為債券型基金,其預期風險和預期收益水平低于股票型基金和混合型基
金,高于貨幣市場基金。本基金為指數型基金,主要采用抽樣復制法跟蹤標的指數
的表現,具有與標的指數以及標的指數所代表的債券市場相似的風險收益特征。


本基金主要投資于政策性金融債,可能面臨政策性銀行改制后的信用風險、政
策性金融債流動性風險、投資集中度風險等。


本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的
20%,但在
基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過
20%的除外。法律法規、
監管機構另有規定的,從其規定。


投資有風險,投資人在投資本基金前應認真閱讀本基金的招募說明書、基金合
同、基金產品資料概要等信息披露文件?;鸬倪^往業績并不代表未來表現?;?br /> 管理人管理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證?;鸸芾砣颂嵝?br /> 投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與
基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。


當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,基金管理人履行相應程
序后,可以啟用側袋機制,具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節。側袋機制
實施期間,基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識,并不辦理側袋賬戶的申購贖回。

請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。


4


招募說明書


目錄

一、緒言
..............................................................................................................................7
二、釋義
..............................................................................................................................8
三、基金管理人
................................................................................................................14
四、基金托管人
................................................................................................................24
五、相關服務機構
............................................................................................................28
六、基金的募集
................................................................................................................31
七、基金合同的生效
........................................................................................................36
八、基金份額的申購與贖回
............................................................................................38
九、基金的投資
................................................................................................................50
十、基金的財產
................................................................................................................56
十一、基金資產的估值
....................................................................................................57
十二、基金收益與分配
....................................................................................................63
十三、基金的費用與稅收
................................................................................................65
十四、基金的會計與審計
................................................................................................68
十五、基金的信息披露
....................................................................................................69
十六、側袋機制
................................................................................................................76
十七、風險揭示
................................................................................................................79
十八、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
........................................................88
十九、基金合同內容摘要
................................................................................................91
二十、托管協議的內容摘要
..........................................................................................108
二十一、對基金份額持有人的服務
..............................................................................128


5


招募說明書


二十二、其他應披露事項
..............................................................................................130
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
......................................................................131
二十四、備查文件
..........................................................................................................132


6


招募說明書


一、緒言

《財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金招募說明書》(以下簡稱
“本招募說明書
”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱
“《基金法》
”)、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開
募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公
開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱
“《流動性風險管理規
定》
”)、《公開募集證券投資基金運作指引第
3號——指數基金指引》(以下簡稱
“《指數基金指引》”)和其他相關法律法規的規定以及《財通資管中債
1-3年國
開行債券指數證券投資基金基金合同》(以下簡稱
“基金合同
”)編寫。


基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明
的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明
書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊?;鸷贤?br /> 約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?;鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定
享有權利、承擔義務?;鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查
閱基金合同。


7


招募說明書


二、釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:


1、基金或本基金:指財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金


2、基金管理人:指財通證券資產管理有限公司


3、基金托管人:指興業銀行股份有限公司


4、基金合同:指《財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補充


5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通資管中債
1-3
年國開行債券指數證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充


6、招募說明書或《招募說明書》:指《財通資管中債
1-3年國開行債券指數證
券投資基金招募說明書》及其更新


7、基金產品資料概要:指《財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金
基金產品資料概要》及其更新


8、基金份額發售公告:指《財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金
基金份額發售公告》


9、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司
法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


10、《基金法》:指
2003年
10月
28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過,經
2012年
12月
28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三
十次會議修訂,自
2013年
6月
1日起實施,并經
2015年
4月
24日第十二屆全國人
民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改
<中
華人民共和國港口法
>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金
法》及頒布機關對其不時做出的修訂


11、《銷售辦法》:指中國證監會
2020年
8月
28日頒布、同年
10月
1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修


8


招募說明書


12、《信息披露辦法》:指中國證監會
2019年
7月
26日頒布、同年
9月
1日
實施的,并經
2020年
3月
20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決定》
修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修



13、《運作辦法》:指中國證監會
2014年
7月
7日頒布、同年
8月
8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


14、《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017年
8月
31日頒布、同年
10

1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對
其不時做出的修訂


15、《指數基金指引》:指中國證監會
2021年
1月
22日頒布、同年
2月
1日
實施的《公開募集證券投資基金運作指引第
3號——指數基金指引》及頒布機關對
其不時做出的修訂


16、中國證監會:指中國證券監督管理委員會


17、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和
/或中國銀行保險監督管理委員會


18、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


19、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


20、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合
法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體
或其他組織


21、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機
構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者


22、人民幣合格境外機構投資者:指按照《合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定,運用來自境外
的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人

9



招募說明書


23、投資人、投資者:指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人
民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱


24、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人


25、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


26、銷售機構:指財通證券資產管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協議,辦理基金銷售業務的機構


27、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、
代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


28、登記機構:指辦理登記業務的機構?;鸬牡怯洐C構為財通證券資產管理
有限公司或接受財通證券資產管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構


29、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


30、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變
動及結余情況的賬戶


31、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的日



32、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產
清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


33、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不
得超過
3個月


34、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限


35、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

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招募說明書


36、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開

放日
37、T+n日:指自
T日起第
n個工作日
(不包含
T日),n為自然數
38、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
39、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40、《業務規則》:指《財通證券資產管理有限公司開放式基金業務規則》,

是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理
人和投資人共同遵守
41、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請
購買基金份額的行為
42、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請
購買基金份額的行為
43、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定
的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


44、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規
定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為


45、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作


46、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式


47、巨額贖回:指本基金的單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請
份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的
10%的情形


48、元:指人民幣元
49、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

11



招募說明書


50、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產的價值總和


51、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


52、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


53、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值
和基金份額凈值的過程


54、規定媒介:指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規定的互聯網網站(包括基金管理人網站、基金托管人網站、
中國證監會基金電子披露網站)等媒介


55、銷售服務費:指從基金資產中計提的,用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務的費用


56、基金份額分類:指本基金根據認購費用、申購費用、銷售服務費等收取方
式的不同,將基金份額分為
A類基金份額和
C類基金份額。兩類基金份額分設不
同的基金代碼,并分別公布基金份額凈值


57、A類基金份額:指在投資人認購、申購基金時收取認購費、申購費,在贖
回時根據持有期限收取贖回費,而不計提銷售服務費的基金份額類別


58、C類基金份額:指在投資人認購、申購基金時不收取認購費、申購費,在
贖回時根據持有期限收取贖回費,且從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份
額類別


59、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券



60、擺動定價機制:指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額
凈值的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資人的合法權益不受損害
并得到公平對待

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招募說明書


61、側袋機制:指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算,目的在于有效隔離并化解風險,確保投資者得到公平對待,屬于
流動性風險管理工具。側袋機制實施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬戶稱為
側袋賬戶


62、特定資產:包括:(一)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致
公允價值存在重大不確定性的資產;(二)按攤余成本計量且計提資產減值準備仍
導致資產價值存在重大不確定性的資產;(三)其他資產價值存在重大不確定性的
資產


63、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

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招募說明書


三、基金管理人
(一)基金管理人概況


名稱:財通證券資產管理有限公司

住所:浙江省杭州市上城區白云路
26號
143室

辦公地址:上海市浦東新區棲霞路
26號富匯大廈
B座
8-9層

郵政編碼:
310002

法定代表人:馬曉立

設立日期:
2014年
12月
15日

注冊資本:人民幣貳億元整

存續期限:持續經營

電話:(
021)20568361

聯系人:孫定淵

股東情況:財通證券股份有限公司持有公司
100%的股權。


公司前身是財通證券股份有限公司資產管理部,經中國證監會《關于核準財通
證券股份有限公司設立資產管理子公司的批復》(證監許可
[2014]1177號)批準,
財通證券股份有限公司出資
2億元,在原財通證券股份有限公司資產管理部的基
礎上正式成立。


(二)主要成員情況


1、基金管理人董事會成員

馬曉立先生,董事長,浙江大學經濟學碩士。曾在聯合證券有限責任公司、中
信證券股份有限公司等機構任職。

2012年
4月加入財通證券資管(前身為財通證券
資產管理部),現擔任財通證券股份有限公司總經理助理,財通證券資產管理有限
公司董事長。


錢慧女士,董事,上海財經大學經濟學碩士,中歐商學院
EMBA。曾在東方證
券股份有限公司、東方證券資產管理有限公司等機構任職。

2015年
5月加入財通證

14


招募說明書


券資管,歷任合規總監兼首席風險官、常務副總經理,現擔任財通證券資產管理有
限公司董事、總經理兼公募基金管理業務主要負責人。


沈立強先生,董事,
1956年
7月出生,中共黨員,大學本科學歷,高級會計師。

從事金融工作
40余年,曾任中國工商銀行浙江省分行副行長、黨委委員,浙江省分
行營業部總經理、黨委書記,浙江省分行黨委副書記,河北省分行行長、黨委書記,
上海市分行行長、黨委書記,工銀瑞信基金管理有限公司董事長?,F任財通證券
產管理有限公司董事。


胡琦女士,董事,
1967年
7月出生,中共黨員,大學學歷,中國國籍,無境外
永久居留權。曾任浙江財政證券倉基證券營業部副經理
(主持工作
)、湖墅營業部總
經理,財通證券經紀有限責任公司杭州湖墅南路證券營業部總經理、合規部經理、
杭州莫干山路營業部總經理,財通證券有限責任公司杭州莫干山路營業部總經理、
財通證券股份有限公司機構運營部副總經理、清算存管中心總經理?,F任財通證券
資產管理有限公司董事,兼任財通證券股份有限公司合規部總經理、中國證券業協
會托管委員會委員。


李紅蕓女士,董事,
1971年
8月出生,中共黨員,經濟學學士,會計師。歷任
財通證券有限責任公司會計核算部負責人,財通證券有限責任公司計劃財務部總經
理助理、副總經理,財通證券股份有限公司資產管理部副總經理,財通證券資產管
理有限公司董事會秘書、副總經理兼財務總監?,F任財通證券資產管理有限公司董
事,兼任財通證券股份有限公司金融產品中心副總經理。



2、基金管理人監事

言彤先生,監事,
1969年
2月出生,無黨派人士,大學學歷,中國國籍,無境
外永久居留權。曾任財通證券股份有限公司風險管理部內部審計部副經理、內部審
計部經理、風險管理部副總經理?,F任財通證券資產管理有限公司監事,兼任財通
證券股份有限公司稽核審計部副總經理、浙江省內部審計協會第五屆理事會理事、
浙江省內部審計協會金融分會第二屆理事會常務理事、浙江省內部審計協會上市公
司分會理事。



3、經營管理層人員

錢慧女士,總經理(簡歷請參見上述關于董事的介紹)。


15


招募說明書


周志遠先生,副總經理,浙江大學工學學士、華東師范大學
MBA。曾在天安
保險股份有限公司、中歐基金管理有限公司、國聯安基金管理有限公司等機構任職。

2012年
4月加入財通證券資管(前身為財通證券資產管理部),現擔任財通證券
產管理有限公司副總經理。


易勇先生,副總經理,廈門大學理學碩士。曾在興業證券股份有限公司、興證
證券資產管理有限公司、新沃基金管理有限公司、京東集團
-京東科技公司等機構任
職。

2021年
5月加入財通證券資管,現擔任財通證券資產管理有限公司副總經理。


劉泉先生,合規負責人、首席風險官兼董事會秘書,武漢大學金融學碩士。曾
中國平安保險集團公司、上海證監局、柏瑞愛建資產管理(上海)有限公司、長
江證券(上海)資產管理有限公司等單位任職。

2019年
8月加入財通證券資管,現
擔任財通證券資產管理有限公司合規負責人、首席風險官兼董事會秘書。


孔朱亮先生,首席信息官,浙江大學管理學學士。曾在恒生電子股份有限公司、
方正證券股份有限公司等機構任職。

2016年
4月加入財通證券資管,現擔任財通證
券資產管理有限公司首席信息官、信息技術部總經理。


胡珍珍女士,財務負責人,浙江大學農學碩士。曾在中國建設銀行股份有限公
司、財通證券股份有限公司等機構任職。

2019年
11月加入財通證券資管,現擔任
財通證券資產管理有限公司財務負責人。



4、本基金基金經理

李杰先生,基金經理,武漢大學理學學士、上海交通大學理學碩士。

2007年
1
月加入國聯安基金管理有限公司先后任數量策略分析員、固定收益高級研究員。

2012

4月加入金元順安基金管理有限公司,歷任金元順安豐利債券型證券投資基金、
金元順安保本混合型證券投資基金、金元惠理惠利保本混合型證券投資基金、金元
順安豐祥債券型證券投資基金、金元順安金元寶貨幣市場基金、金元順安優質精選
靈活配置型證券投資基金、金元順安灃楹債券型證券投資基金的基金經理;固定收
益與量化部執行總監;
2018年
4月加入財通證券資產管理有限公司;
2018年
9月
4
日起任財通資管鴻益中短債債券型證券投資基金基金經理;
2018年
11月
30日起任
財通資管鴻利中短債債券型證券投資基金基金經理;
2019年
1月
21日至
2020年
2

25日任財通資管鴻運中短債債券型證券投資基金基金經理;
2019年
3月
27日起

16


招募說明書


財通資管睿智
6個月定期開放債券型發起式證券投資基金基金經理;
2019年
10

15日起任財通資管鴻福短債債券型證券投資基金基金經理;
2019年
12月
4日起
任財通資管豐和兩年定期開放債券型證券投資基金基金經理;
2020年
12月
30日起
財通資管鑫盛
6個月定期開放混合型證券投資基金基金經理;
2021年
1月
20日
起任財通資管鑫逸回報混合型證券投資基金基金經理;
2021年
7月
27日起任財通
資管積極收益債券型發起式證券投資基金基金經理。



5、固收公募業務投資決策委員會成員

委員:錢慧(總經理)
李杰(固收公募投資部總監)
周慶(固收公募投資部副總監)
宮志芳(固收公募投資部基金經理)


6、權益公募業務投資決策委員會成員

委員:姜永明(總經理助理兼權益投資總監)
于洋(權益公募投資部副總監)
易小金(權益公募投資部基金經理(擬任))


7、上述人員之間無近親屬關系。

(三)基金管理人的職責
1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份

額的發售、申購、贖回和登記事宜;
2、辦理基金備案手續;
3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金

財產;
4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營
方式管理和運作基金財產;


5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所
管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分
別記賬,進行證券投資;

17


招募說明書


6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為

自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
7、依法接受基金托管人的監督;
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符

合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息,確定基

金份額申購、贖回的價格;
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
10、編制季度報告、中期報告和年度報告;
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報

告義務;


12、保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向
他人泄露,因審計、法律等外部專業顧問提供服務而向其提供的情況除外;


13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分

配基金收益;
14、按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資

15年以上;


17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資
料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;


18、組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現
和分配;
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通
知基金托管人;

18



招募說明書


20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益
時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;


21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益
向基金托管人追償;


22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事
務的行為承擔責任;
23、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法
律行為;


24、基金在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集
期結束后
30日內退還基金認購人;


25、執行生效的基金份額持有人大會的決議;
26、建立并保存基金份額持有人名冊;
27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(四)基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作

辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規的相關規定,并建立健全的
內部控制制度,采取有效措施,防止違法違規行為的發生;
2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》,建立健全的內部控制
制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發生:

(1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)侵占、挪用基金財產;
(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關的交易活動;
19



招募說明書


(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;
(8)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有
關法律、法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

(1)越權或違規經營;
(2)違反基金合同或托管協議;
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;
(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;
(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;
(6)玩忽職守、濫用職權,不按照規定履行職責;
(7)泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金
投資內容、基金投資計劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關
的交易活動;
(8)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂
市場秩序;
(9)貶損同行,以提高自己;
(10)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;
(11)以不正當手段謀求業務發展;
(12)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;
(13)其他法律、行政法規和中國證監會規定禁止的行為。

(五)基金經理承諾
1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益;
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益;
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金

投資內容、基金投資計劃等信息;
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

(六)基金管理人的內部控制制度

20


招募說明書


1、風險管理的原則

(1)全面性原則:基金管理業務風險管理涵蓋公司基金管理業務相關的所有部
門和員工,貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節;
(2)適時性原則:公司風險管理制度的制定應具有前瞻性,并且必須結合市場
環境的變化、新的金融工具和技術的應用等外部環境和公司經營戰略、經營方針、
經營管理等內部環境的變化,對風險管理制度及時做出修改和完善;
(3)防火墻原則:公司基金管理業務與其他業務之間應根據業務性質不同在人
員、物理、賬戶等方面適當隔離,投資決策和交易執行應嚴格分離。對因業務需要
知悉內幕信息的人員,應制定嚴格的批準程序和監督處罰措施;
(4)有效性原則:公司經營管理層及全體員工應嚴格遵守并竭力維護風險管理
制度,確保其得到有效執行,并對違反風險管理制度的人員予以責任追究。

2、風險管理和內部風險控制體系結構
公司根據有關法律法規和章程的規定,建立了規范的治理機構和議事規則,明

確了決策、執行、監督等方面的職責權限,形成了科學有效的職責分工和制衡機制。

具體而言,包括如下組成部分:

(1)董事會
公司風險管理的最高決策機構,對風險管理和內部控制體系的有效性承擔最終
責任。


(2)公司經營管理層
根據董事會的授權,建立責任明確、程序清晰的組織結構,制定公司風險管理
的具體規章制度,組織實施各類風險的識別與評估工作。


(3)基金管理業務合規負責人
對董事會負責并報告工作,負責監督檢查基金管理業務投資運作的合法合規情
況及公司內部風險控制情況。


(4)風險管理部與合規稽核部
公司執行風險管理和控制的專門部門,負責制定公司的風險控制政策、風險管
理流程和具體制度,并具體實施,確保公司整體風險得到有效的識別、監控和管理,
確保公司各項內部管理制度得到有效執行。


21



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(5)權益公募投資部與固收公募投資部
作為公司基金管理業務風險管理的具體實施部門,對本部門的風險事件承擔直
接責任,負責制定符合公司風險管理政策和制度的部門管理制度及工作流程;制定
本部門的主要風險指標;根據公司風險管理政策和制度,實施本部門的風險管理日
常工作,定期進行自我評估,并向風險管理部報告評估情況。



3、風險管理和內部風險控制的措施

(1)建立內控體系,完善內控制度
公司建立、健全了內控體系,通過高管人員關于內控的明確分工,確保各項業
務活動有恰當的組織和授權,確保監察活動獨立,并得到高管人員的支持,同時置
備操作手冊,并定期更新。


(2)建立相互分離、相互制衡的內控機制
建立、健全了各項制度,做到研究、投資、交易、風險控制的相互獨立、相互
制約和相互配合,形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制,從制度上減少和防范
風險。


(3)建立、健全崗位責任制
建立、健全了崗位責任制,使每個員工都明確自己的任務、職責,并及時將各
自工作領域中的風險隱患上報,以防范和減少風險。


(4)建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序
建立了風險評估機制,通過適合的程序,確認和評估與公司運作有關的風險;
公司建立了自下而上的風險報告程序,對風險隱患進行層層匯報,使各個層次的人
員及時掌握風險狀況,從而以最快速度作出決策。


(5)建立有效的內部監控系統
建立了足夠、有效的內部監控系統,對可能出現的各種風險進行全面和實時的
監控。


(6)使用數量化的風險管理手段
采取數量化、技術化的風險控制手段,建立數量化的風險管理模型,以便公司
及時采取有效的措施,對風險進行分散、控制和規避,盡可能地減少損失。


(7)提供足夠的培訓
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制定了完整的培訓計劃,為所有員工提供足夠和適當的培訓,使員工明確其職
責所在,控制風險。


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四、基金托管人

(一)基金托管人概況
1、基本情況
名稱:興業銀行股份有限公司
注冊地址:福建省福州市湖東路
154號
辦公地址:上海市銀城路
167號
郵政編碼:
200120
法定代表人:陶以平(代為履行法定代表人職權)
成立日期:
1988年
8月
22日
批準設立機關和批準設立文號:中國人民銀行總行,銀復
[1988]347號
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基金字
[2005]74號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:
207.74億元人民幣
存續期間:持續經營
2、發展概況及財務狀況
興業銀行成立于
1988年
8月,是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批股份

制商業銀行之一,總行設在福建省福州市,
2007年
2月
5日正式在上海證券交易所
掛牌上市(股票代碼:
601166),注冊資本
207.74億元。


開業三十多年來,興業銀行始終堅持“真誠服務,相伴成長”的經營理念,致
力于為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。截至
2020年
12月
31日,興業銀行
資產總額達
7.89萬億元,實現營業收入
2031.37億元,同比增長
12.04%,全年實現
歸屬于母公司股東的凈利潤
666.26億元。



3、托管業務部的部門設置及員工情況

興業銀行股份有限公司總行設資產托管部,下設綜合管理處、市場處、委托資
產管理處、產品管理處、稽核監察處、運行管理處、養老金管理中心等處室,共有
員工
100余人,業務崗位人員均具有基金從業資格。


24


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4、基金托管業務經營情況

興業銀行股份有限公司于
2005年
4月
26日取得基金托管資格?;鹜泄軜I務
批準文號:證監基金字
[2005]74號。截至
2021年
6月
30日,興業銀行股份有限公
司共托管證券投資基金
443只,托管基金的基金資產凈值合計
18385.46億元,基金
份額合計
17385.14億份。


(二)基金托管人的內部風險控制制度說明
1、內部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規定,

守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金資產的安全完整,

確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權益。

2、內部控制組織架構
興業銀行基金托管業務內部風險控制組織結構由興業銀行審計部、資產托管部

內設稽核監察處及資產托管部各業務處室共同組成??傂袑徲嫴繉ν泄軜I務風險控
制工作進行指導和監督;資產托管部內設獨立、專職的稽核監察處,配備了專職內
控監督人員負責托管業務的內控監督工作,具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。

各業務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。



3、內部風險控制原則

(1)全面性原則:風險控制必須覆蓋資產托管部的所有處室和崗位,滲透各項
業務過程和業務環節;風險控制責任應落實到每一業務部門和業務崗位,每位員工
對自己崗位職責范圍內的風險負責。

(2)獨立性原則:資產托管部設立獨立的稽核監察處,該處室保持高度的獨立
性和權威性,負責對托管業務風險控制工作進行指導和監督。

(3)相互制約原則:各處室在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機
制,建立不同崗位之間的制衡體系。

(4)定性和定量相結合原則:建立完備的風險管理指標體系,使風險管理更具
客觀性和操作性。

(5)防火墻原則:資產托管部自身財務與基金財務嚴格分開;托管業務日常操
作部門與行政、研發和營銷等部門嚴格分離。

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(6)有效性原則。內部控制體系同所處的環境相適應,以合理的成本實現內控
目標,內部制度的制訂應當具有前瞻性,并應當根據國家政策、法律及經營管理的
需要,適時進行相應修改和完善;內部控制應當具有高度的權威性,任何人不得擁
有不受內部控制約束的權力,內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正;
(7)審慎性原則。內控與風險管理必須以防范風險,審慎經營,保證托管資產
的安全與完整為出發點;托管業務經營管理必須按照“內控優先”的原則,在新設
機構或新增業務時,做到先期完成相關制度建設;
(8)責任追究原則。各業務環節都應有明確的責任人,并按規定對違反制度的
直接責任人以及對負有領導責任的主管領導進行問責。

4、內部控制制度及措施

(1)制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、
嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。

(2)建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。

(3)風險識別與評估:稽核監察處指導業務處室進行風險識別、評估,制定并
實施風險控制措施。

(4)相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和音像監
控。

(5)人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范與控制
理念,并簽訂承諾書。

(6)應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立異地災
備中心,保證業務不中斷。

(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金法》、

《運作辦法》、基金合同及其他有關規定,基金托管人對基金的投資對象和范圍、
投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產估值
和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的事項,對
基金管理人進行業務監督、核查。


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基金托管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有
關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人
收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內,基金托管
人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?;鸸芾砣藢鹜泄苋?br /> 通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會?;鹜泄苋?br /> 發現基金管理人有重大違規行為,立即報告中國證監會,同時,通知基金管理人限
期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。


基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者
違反基金合同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并及時向中國證監會
報告。


基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政
法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,并及
時向中國證監會報告。


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五、相關服務機構

(一)基金份額銷售機構
1、直銷機構:
本基金直銷機構為基金管理人以及基金管理人的網上直銷交易平臺。

名稱:財通證券資產管理有限公司
住所:浙江省杭州市上城區白云路
26號
143室
杭州辦公地址:浙江省杭州市上城區四宜路
22號四宜大院
B幢
上海辦公地址:上海市浦東新區棲霞路
26號富匯大廈
B座
8-9層
法定代表人:馬曉立
成立時間:
2014年
12月
15日
杭州直銷柜臺聯系人:何倩男、朱智亮
電話:(
0571)89720021
傳真:(
0571)85104360
上海直銷柜臺聯系人:朱智亮、沈舒婷
電話:(
021)20568211、(
021)20568225
傳真:(
021)68753502
客戶服務電話:
95336
網址:
www.ctzg.com
個人投資者可以通過基金管理人網上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的認購、

申購、贖回等業務,具體交易細則請參閱基金管理人網站。

2、其他銷售機構

(1)上?;匣痄N售有限公司
住所:上海市黃浦區廣東路
500號
30層
3001單元
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
488號太平金融大廈
1503室
法定代表人:王翔
聯系人:李關洲
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招募說明書


電話:
138-1685-8721,021-6537-0077轉
234
客服電話:
400-820-5369
網址:
https://www.jigoutong.com/

(2)上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓
2層
辦公地址:上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓二層
法人:其實
聯系人:段穎
電話:
021-54509977-8418
客服電話:
4001818188
網址:
www.95021.com
基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其他符合要求的機構銷售本基金。

(二)登記機構
名稱:財通證券資產管理有限公司
住所:浙江省杭州市上城區白云路
26號
143室
辦公地址:浙江省杭州市上城區四宜路
22號四宜大院
B幢
法定代表人:馬曉立
電話:(
0571)89720155
聯系人:劉博
(三)出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
辦公地址:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
負責人:韓炯
電話:(
021)31358666
傳真:(
021)31358600
聯系人:陸奇
經辦律師:黎明、陸奇
29


招募說明書


(四)審計基金財產的會計師事務所
名稱:普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦東新區陸家嘴環路
1318號星展銀行大廈
6樓
辦公地址:上海市湖濱路
202號普華永道中心
11樓
首席合伙人:李丹
電話:(
021)23238888
傳真:(
021)23238800
聯系人:葉爾甸
經辦注冊會計師:薛競、葉爾甸

30


招募說明書


六、基金的募集

(一)基金募集的依據
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規

定,并經中國證監會
2021年
5月
28日證監許可
[2021]1902號文準予募集注冊。

(二)基金類型
債券型證券投資基金
(三)基金的運作方式
契約型開放式
(四)基金存續期限
不定期
(五)基金份額的發售時間、發售方式和發售對象
1、發售時間
自基金份額發售之日起最長不得超過
3個月,具體發售時間見基金份額發售公

告。

2、發售方式
通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售,各銷售機構的具體名單見基金份額

發售公告以及基金管理人網站公示。

3、發售對象
符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格

境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買
證券投資基金的其他投資人。


銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實
接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份
額的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。


(六)基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為
2億份。



31


招募說明書


(七)基金份額的類別
本基金根據認購費用、申購費用、銷售服務費等收取方式的不同,將基金份額
分為不同的類別。


在投資人認購、申購基金時收取認購費、申購費,在贖回時根據持有期限收取
贖回費,而不計提銷售服務費的,稱為
A類基金份額;在投資人認購、申購基金時
不收取認購費、申購費,在贖回時根據持有期限收取贖回費,且從本類別基金資產
中計提銷售服務費的,稱為
C類基金份額。


本基金
A類基金份額、
C類基金份額分別設置基金代碼。由于基金費用的不
同,本基金
A類基金份額和
C類基金份額將分別計算基金份額凈值。計算公式為:
T日某類基金份額凈值=
T日該類基金份額的基金資產凈值
/T日該類基金份

額余額總數。

投資人在認購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。

在不違反法律法規、基金合同的規定以及對基金份額持有人利益無實質性不利

影響的情況下,經與基金托管人協商一致,基金管理人可增加新的基金份額類別、
調整現有基金份額類別設置、停止現有基金份額類別的銷售或調整基金份額分類規
則等,無需召開基金份額持有人大會,調整實施前基金管理人需依照《信息披露辦
法》的規定在規定媒介公告。


(八)基金份額的認購
1、基金份額的認購費用、認購價格及認購份額的計算公式


(1)認購價格:本基金份額的認購價格為
1.00元/份。

(2)認購費率
本基金對通過基金管理人直銷柜臺認購本基金
A類基金份額的養老金客戶與除
此之外的其他投資者實施差別的認購費率。

養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收
益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基
金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計
劃以及企業年金養老金產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金

32


招募說明書


類型,基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,
并按規定向中國證監會備案。非養老金客戶指除養老金客戶外的其他投資者。

通過基金管理人直銷柜臺認購本基金
A類基金份額的養老金客戶適用下表特定
認購費率,其他投資人認購本基金
A類基金份額的適用下表一般認購費率:

認購金額
M(元)一般認購費率特定認購費率
M<100萬元
0.40%
0.16%
100萬元
≤M<300萬元
0.20%
0.08%
300萬元
≤M<500萬元
0.10%
0.04%
M≥500萬元每筆
1000元每筆
1000元

本基金
C類基金份額不收取認購費。

基金認購費用由認購
A類基金份額的投資人承擔,認購費用不列入基金財產,
主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發生的各項費用。


(3)認購份額的計算
本基金認購采用金額認購的方式。

1)A類基金份額
A類基金份額的認購金額包括認購費用和凈認購金額。計算公式為:
凈認購金額
=認購總金額
/(1+認購費率)
(注:對于適用固定金額認購費用的認購,凈認購金額=認購總金額-固定認
購費用金額)
認購費用
=認購總金額
-凈認購金額
(注:對于適用固定金額認購費用的認購,認購費用=固定認購費用金額)
認購份額
=凈認購金額
/基金份額發售面值
+認購利息
/基金份額發售面值
認購份額的計算保留到小數點后
2位,小數點
2位以后的部分四舍五入,由此

誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。



2)C類基金份額
認購份額
=(認購金額+認購利息)
/基金份額發售面值
認購份額的計算保留到小數點后
2位,小數點
2位以后的部分四舍五入,由此
誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。


33


招募說明書


例一:某投資者(非養老金客戶)認購本基金
A類基金份額
100,000元,所對
應的認購費率為
0.40%。假定該筆認購金額產生利息
50.50元。則認購
A類基金份
額為:

認購總金額=
100,000元
凈認購金額=
100,000/(1+0.40%)=
99,601.59元
認購費用=
100,000-99,601.59=398.41元
認購份額=
99,601.59/1.00+50.50/1.00=99,652.09份
即:基金投資者(非養老金客戶)投資
100,000元認購本基金
A類基金份額,

假定該筆認購金額產生利息
50.50元,可得到
99,601.59份本基金
A類基金份額。


例二:某投資者認購本基金
C類基金份額
100,000元,由于募集期間基金份額
發售面值為人民幣
1.00元,假定該筆認購金額產生利息
50.50元。則認購
C類基金
份額為:

認購份額
=(100,000+50.50)/1.00
=
100,050.50份

即:投資者投資
100,000元認購本基金
C類基金份額,假定該筆認購金額產生
利息
50.50元,可得到
100,050.50份本基金
C類基金份額。



2、認購的方式及確認

(1)投資者認購基金份額采用全額繳款的認購方式。

(2)投資者認購時,需按銷售機構的規定備足認購金額。

(3)基金募集期內,投資者可多次認購基金份額,認購費按每筆認購申請單獨
計算,認購申請一經登記機構受理不得撤銷。

(4)投資者在
T日規定時間內提交的認購申請,通常應在
T+2日到原銷售機
構查詢認購申請的受理情況,在基金合同生效后可以到原銷售機構打印交易確認書。

(5)投資者認購本基金所應提交的文件和具體辦理手續詳見基金份額發售公告
及各銷售機構相關業務辦理規則。



3、認購的限額

直銷柜臺接受首次認購申請的最低金額為
50,000元,追加認購的最低金額為單


1,000元。通過本基金管理人網上直銷交易平臺辦理基金認購業務的不受直銷柜
臺單筆認購最低金額的限制,認購最低金額為單筆
10元。本基金直銷柜臺單筆認購

34


招募說明書


最低金額可由基金管理人酌情調整。其他各銷售機構接受認購申請的最低金額為單

10元,如果銷售機構業務規則規定的最低單筆認購金額高于
10元,以該銷售機
構的規定為準。


本基金募集期間對單個投資人的累計認購金額不設限制。


如本基金單個投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的
20%,
基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?;鸸芾砣?br /> 接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規避前述
20%比例要求的,基金
管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同
生效后登記機構的確認為準。


(九)募集期資金的存放及利息的處理方式

本基金募集期間募集的資金存入專用賬戶,在基金募集行為結束前,任何人不
得動用。有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有,其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。


35


招募說明書


七、基金合同的生效

(一)基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起三個月內,在基金募集份額總額不少于
2億份,
基金募集金額不少于
2億元人民幣且基金認購人數不少于
200人的條件下,基金募
集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,并在
10
日內聘請法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起
10日內,向中國證監會辦理基
金備案手續。


基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中
國證監會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效?;鸸?br /> 理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?;鸸?br /> 理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人
不得動用。


(二)基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿,未滿足基金備案條件,基金管理人應當承擔下列責任:
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;
2、在基金募集期限屆滿后
30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期

活期存款利息;
3、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬?;?br />
管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。

(三)基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
《基金合同》生效后,連續
20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或

者基金資產凈值低于
5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連

60個工作日出現前述情形的,基金管理人應當
10個工作日內向中國證監會報告
并提出解決方案,如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同
等,并
6個月內召集基金份額持有人大會。


法律法規或中國證監會另有規定時,從其規定。


36


招募說明書


(四)基金存續期內政策性金融債發行人發生改制的處理方式

如果本基金投資的政策性金融債發行人、政策性銀行發生改制,且可能對基金
投資運作、基金份額持有人利益產生重大影響的,在履行適當程序后,本基金可以
進行轉型或者清盤。


37


招募說明書


八、基金份額的申購與贖回

(一)申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在
招募說明書或其他相關公告中列明?;鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機構,
并在基金管理人網站公示?;鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場
所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。


(二)申購和贖回的開放日及時間


1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國證監
會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券
/期貨交易市場、證券
/期貨交易所交易時間
變更或其他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調
整,但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。



2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理申購,具體業務辦理
時間在申購開始公告中規定。


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理贖回,具體業務辦理
時間在贖回開始公告中規定。


在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請
且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基金份額
申購、贖回的價格。


(三)申購與贖回的原則

38


招募說明書


1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類別基金份

額凈值為基準進行計算;
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷,但申請經登

記機構受理的不得撤銷;
4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序
贖回;
5、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則,確保投資
者的合法權益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮?br />
須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

(四)申購和贖回的數量限制
1、申購金額的限制
直銷柜臺每個賬戶首次申購的最低金額為
50,000元,追加申購的最低金額為單


1,000元;已在直銷柜臺有認購過本基金基金份額記錄的投資者不受基金份額首
次申購最低金額的限制。通過基金管理人網上直銷交易平臺辦理基金申購業務的不
受直銷柜臺單筆申購最低金額的限制,申購最低金額為單筆
10元。本基金直銷柜臺
單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調整。其他各銷售機構每個賬戶單筆申購的
最低金額為單筆
10元,如果銷售機構業務規則規定的最低單筆申購金額高于
10元,
以銷售機構的規定為準。



2、贖回份額的限制
基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次對本基金基金份額的贖回申請不得低


1份。

3、最低保留余額的限制
本基金基金份額持有人每個基金交易賬戶的最低份額余額為
1份?;鸱蓊~持

有人因贖回、轉換等原因導致其單個基金賬戶內剩余的基金份額低于
1份時,登記
機構可對該剩余的基金份額自動進行強制贖回處理。


39



招募說明書


4、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請參見
更新的招募說明書或相關公告。



5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金
管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大
額申購、暫?;鹕曩彽却胧?,切實保護存量基金份額持有人的合法權益?;鸸?br /> 理人基于投資運作與風險控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具體
見基金管理人相關公告。



6、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額、贖回份額
和最低基金份額保留余額等數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披
露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


(五)申購和贖回的程序


1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申
購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申
請不成立。



2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項。投資人全額交付申購款項,
申購成立;基金份額登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;基金份額登記機構確認贖回時,贖
回生效。投資人贖回申請生效后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖
回款項。在發生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時,款項的支
付辦法參照基金合同有關條款處理。



3、申購和贖回申請的確認

基金管理人或基金管理人委托的登記機構應以交易時間結束前受理有效申購和
贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(
T日),在正常情況下,本基金登記機構

T+1日(包括該日)內對該交易的有效性進行確認。

T日提交的有效申請,投資

40



招募說明書


人應在
T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查
詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項本金退還給投資人。


基金管理人可在法律法規允許的范圍內且對基金份額持有人利益無實質不利影
響的前提下,依法對上述程序規則進行調整,并必須在調整實施日前按照《信息披
露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機
構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。

對于申請的確認情況,投資者應及時查詢并妥善行使合法權利。



4、申購和贖回的登記

(1)基金投資者
T日申購基金成功后,正常情況下,登記機構在
T+1日為基
金投資者增加權益并辦理登記手續,基金投資者自
T+2日(含該日)起有權贖回
該部分基金份額?;鹜顿Y者應及時查詢有關申請的確認情況。

(2)基金投資者
T日贖回基金成功后,正常情況下,登記機構在
T+1日為投
資者扣除權益并辦理相應的登記手續。

(3)在法律法規允許的范圍內,登記機構可根據業務規則,對上述登記辦理時
間進行調整,本基金管理人將于該調整開始實施前按有關規定予以公告。


(六)基金的申購費和贖回費


1、申購費用

本基金對通過基金管理人直銷柜臺申購本基金
A類基金份額的養老金客戶與除
此之外的其他投資者實施差別的申購費率。


養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收
益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基
金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計
劃以及企業年金養老金產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金
類型,基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,
并按規定向中國證監會備案。非養老金客戶指除養老金客戶外的其他投資者。


通過基金管理人直銷柜臺申購本基金
A類基金份額的養老金客戶適用下表特定
申購費率,其他投資人申購本基金
A類基金份額的適用下表一般申購費率:

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招募說明書


申購金額
M(元)一般申購費率特定申購費率
M<100萬元
0.60%
0.24%
100萬元
≤M<300萬元
0.40%
0.16%
300萬元
≤M<500萬元
0.20%
0.08%
M≥500萬元每筆
1000元每筆
1000元

本基金
C類基金份額不收取申購費。

本基金的申購費用應在投資人申購
A類基金份額時收取,申購費用由投資人承

擔,不列入基金財產,主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。

投資人可以多次申購本基金,申購費用按每筆申購申請單獨計算。

因紅利再投資而產生的基金份額,不收取相應的申購費用。

2、贖回費用
本基金的贖回費率按持有時間遞減。投資者在一天之內如果有多筆贖回,適用

費率按單筆分別計算。贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份
額持有人贖回基金份額時收取。

本基金的贖回費率如下表所示:

持有期限(
Y)贖回費率
Y<7日
1.50%
7日
≤Y<30日
0.10%
Y≥30日
0

本基金對持續持有期少于
30日的基金份額持有人收取的贖回費,將全額計入基
金財產;對持續持有期長于或等于
30日的基金份額持有人不收取贖回費。



3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。



4、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定且對現有基金份額持
有人利益無實質性不利影響的情況下根據市場情況制定基金促銷計劃,定期或不定
期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,基金管理人可以按中國證監會要求
履行必要手續后,對投資人適當調低基金申購費率、贖回費率。


42


招募說明書


5、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,
以確?;鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部
門、自律規則的規定。


(七)申購和贖回的數額和價格


1、申購和贖回數額、余額的處理方式

(1)申購份額余額的處理方式:申購的有效份額為凈申購金額除以當日該類別
基金份額凈值,有效份額單位為份,申購份額計算結果按四舍五入方法,保留到小
數點后
2位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

(2)贖回金額的處理方式:贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該
類別基金份額凈值并扣除相應的費用,贖回金額單位為元。贖回金額計算結果按四
舍五入方法,保留到小數點后
2位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

2、基金份額的申購份額計算

(1)A類基金份額
凈申購金額
=申購總金額
/(1+申購費率)
(注:對于適用固定金額申購費用的申購,凈申購金額=申購總金額-固定申
購費用金額)

申購費用
=申購總金額
-凈申購金額

(注:對于適用固定金額申購費用的申購,申購費用=固定申購費用金額)

申購份額
=凈申購金額
/申購當日
A類基金份額凈值

例三:某投資者(非養老金客戶)投資
100,000元申購本基金
A類基金份額,
假設申購當日
A類基金份額凈值為
1.0400元,申購費率為
0.60%,則其可得到的申
購份額為:

申購總金額=
100,000元

凈申購金額
=100,000/(1+0.60%)=99403.58元

申購費用
=100,000-99403.58=596.42元

申購份額
=99403.58/1.0400=95580.37份

即:某投資者(非養老金客戶)投資
100,000元申購本基金
A類基金份額,假

設申購當日
A類基金份額凈值為
1.0400元,則可得到
95580.37份
A類基金份額。


43



招募說明書


(2)C類基金份額
C類基金份額申購份額
=申購金額
/申購當日
C類基金份額凈值
例四:某投資者投資
100,000元申購本基金
C類基金份額,假設申購當日
C類
基金份額凈值為
1.0520元,則其可得到的申購份額為:

申購份額
=100,000.00/1.0520
=95057.03份

即:某投資者投資
100,000元申購本基金
C類基金份額,假設申購當日
C類基
金份額凈值為
1.0520元,則可得到
95057.03份
C類基金份額。



3、贖回金額的計算

贖回金額的計算方法如下:

贖回費用
=贖回份額×
T日該類基金份額凈值×贖回費率

贖回金額
=贖回份額×
T日該類基金份額凈值
-贖回費用

例五:某投資者贖回
10,000份本基金
A類基金份額,持有時間為
15天,對應
的贖回費率為
0.10%,假設贖回當日
A類基金份額凈值是
1.0680元,則其可得到的
贖回金額為:

贖回費用
=10,000×1.0680×0.10%=10.68元

贖回金額
=10,000×1.0680-10.68=10,669.32元

即:投資人贖回本基金
10,000份本基金
A類基金份額,持有時間為
15天,對
應的贖回費率為
0.10%,假設贖回當日
A類基金份額凈值是
1.0680元,則其可得到
的贖回金額為
10,669.32元。



4、基金份額凈值的計算

本基金份額凈值的計算,保留到小數點后
4位,小數點后第
5位四舍五入,由
此產生的收益或損失由基金財產承擔。

T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算,
并在
T+1日內公告。遇特殊情況,經履行適當程序,可以適當延遲計算或公告。



T日某類基金份額凈值=
T日該類基金份額的基金資產凈值
/T日該類基金份額

余額總數。

(八)拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。


44


招募說明書


2、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況時,基金管理人可暫停接受投資
人的申購申請。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金
資產凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益或對存
量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。

5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對
基金業績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的技術故障或異常情況
導致基金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。



7、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當暫停接受基金申購申請。



8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額

的比例達到或者超過
20%,或者變相規避
20%集中度的情形。

9、法律法規規定、基金合同約定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第
1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

接受投資人申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上刊登暫停申購
公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停
申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項:
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況時,基金管理人可暫停接受投資

人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金
資產凈值。


45



招募說明書


4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,基金管理
人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。



6、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。



7、法律法規規定、基金合同約定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時,基金管
理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;如
暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第
4項所述情形,按基金合同的相
關條款處理?;鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予
以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。


(十)巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉

換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后

的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全

額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正
常贖回程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因
支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,
基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%的前提下,可
對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量占贖
回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交
46



招募說明書


贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開
放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下一
開放日該類別的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。


(3)本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一日基金總
份額
20%的情形下,基金管理人有權采取如下措施:對于該基金份額持有人當日超

20%的贖回申請,可以對其贖回申請延期辦理;對于該基金份額持有人未超過上
述比例的部分,基金管理人可以根據前段“(
1)全額贖回”或“(
2)部分延期贖
回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是,如該基金份額
持有人在當日選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

(4)暫停贖回:連續
2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人
認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項,但不得超過
20個工作日,并應當在規定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規定的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,
并于
2日內在規定媒介上刊登公告。


(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在規定媒介上
刊登暫停公告。



2、暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應依照《信息披露辦法》
的有關規定,不遲于重新開放日,在規定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告,
并公布最近一個工作日的各類基金份額凈值;也可以根據實際情況在暫停公告中明
確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。


(十二)基金轉換

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招募說明書


基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規
則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并提前告知
基金托管人與相關機構。


(十三)基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而
產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團
體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦
理,并按基金登記機構規定的標準收費。


(十四)基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷
售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。


(十五)定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行
規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計
劃最低申購金額。


(十六)基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登
記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍?;鸱蓊~被凍結的,被凍
結部分份額仍然參與收益分配,被凍結部分產生的權益一并凍結。法律法規另有規
定的除外。


(十七)實施側袋機制期間本基金的申購與贖回

48


招募說明書


本基金實施側袋機制的,本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋機
制”部分的規定或相關公告。


(十八)基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基
金份額的過戶登記?;鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務的,將提前公告,基金份
額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。


(十九)質押業務及其他業務

在不違反法律法規及中國證監會規定的前提下,基金管理人可在對基金份額持
有人利益無實質性不利影響的情形下辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,基
金管理人可制定相應的業務規則,并依照《信息披露辦法》的有關規定進行公告。


49


招募說明書


九、基金的投資

(一)投資目標

本基金采用指數化投資,密切跟蹤標的指數,追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最
小化。


(二)投資范圍

本基金主要投資于標的指數成份券及備選成份券,為更好實現投資目標,還可
以投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的國債、政策性金融
債、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具、國債期貨及中國證監會允許
基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會相關規定。


本基金不投資于股票資產。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序后,可以將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,
其中投資于待償期為
1年至
3年(包含
1年和
3年)的標的指數成份券和備選成份
券的比例不低于本基金非現金基金資產的
80%;每個交易日日終在扣除國債期貨合
約需繳納的交易保證金后,保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年
以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


如法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當
程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。


(三)投資策略


1、抽樣復制策略

本基金為指數基金,主要采用抽樣復制法,通過對標的指數中各成份券和備選
成份券的歷史數據和流動性分析,綜合考慮跟蹤效果、操作風險等因素,并根據基
金資產規模、日常申購贖回情況、市場流動性以及債券交易特性及交易慣例等情況,
選取具有代表性和流動性較好的債券構建組合,對標的指數的久期等指標進行跟蹤,
達到復制標的指數、降低交易成本的目的。


50


招募說明書


在正常市場情況下,本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過
0.35%,
年跟蹤誤差不超過
4%。如因標的指數編制規則調整等其他原因,導致基金跟蹤偏
離度和跟蹤誤差超過了上述范圍,基金管理人應采取合理措施,避免跟蹤誤差進一
步擴大。


如果標的指數成份券發生明顯負面事件面臨退市或違約風險,且指數編制機構
暫未作出調整的,基金管理人應當按照基金份額持有人利益優先原則,履行內部決
策程序后及時對相關成份券進行調整。



2、替代性策略

當由于市場流動性不足或因法規規定等其他原因,導致標的指數成份券和備選
成份券無法滿足投資需求時,基金管理人可以在成份券和備選成份券外尋找其他債
券構建替代組合,對指數進行跟蹤復制。


替代組合的構建將以債券流動性為約束條件,按照與被替代債券久期相近、信
用評級相似、到期收益率及剩余期限基本匹配為主要原則,控制替代組合與被替代
債券的跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。



3、其他債券投資策略

對于非成份券的債券,本基金綜合運用久期控制、期限結構配置、相對價值判
斷等組合管理手段進行日常管理。另外,本基金債券投資將適當運用杠桿策略,通
過債券回購融入資金,然后買入收益率更高的債券以獲得收益。


(1)久期控制:根據對宏觀經濟發展狀況、金融市場運行特點等因素的分析確
定組合的整體久期,有效的控制整體資產風險。

(2)期限結構配置:在確定組合久期后,基金管理人將針對收益率曲線形態特
征確定合理的組合期限結構,通過采用子彈策略、杠鈴策略、梯子策略等,在長期、
中期與短期債券間進行動態調整,從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。

(3)相對價值判斷:本基金將在相近的債券品種之間選取價值相對低估的債券
品種進行投資。

4、國債期貨投資策略

51


招募說明書


本基金將根據風險管理的原則,以套期保值為目的,主要選擇流動性好、交易
活躍的國債期貨合約進行交易,以降低債券倉位調整的交易成本,提高投資效率,
從而更好地跟蹤標的指數,實現投資目標。


(四)投資限制


1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,其中投資于待償
期為
1年至
3年(包含
1年和
3年)的標的指數成份券和備選成份券的比例不低于
本基金非現金基金資產的
80%;
(2)每個交易日日終扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于基
金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算
備付金、存出保證金、應收申購款等;
(3)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產凈值的
40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,到期后
不得展期;
(4)本基金基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%;
(5)本基金參與國債期貨交易,須遵守下列投資比例限制:
1)本基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資
產凈值的
15%;
2)本基金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有
的債券總市值的
30%;
3)本基金所持有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣
出國債期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合基金合同關于債券投資比例的有
關約定;
4)本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得
超過上一交易日基金資產凈值的
30%;
52


招募說明書


(6)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%;因證券
/期貨市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(7)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一
致;
(8)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述(
2)、(
6)、(
7)情形之外,因證券
/期貨市場波動、證券發行人合
并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的,基金管理人應當在相關證券可交易的
10個交易日內進行調整,但中國證監
會規定的特殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定?;鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履

行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定執行。

2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有

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招募說明書


人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公
平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披
露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事
通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。


法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定,如適用于本基金,基金管理
人在履行適當程序后,本基金可不受上述規定的限制。


(五)標的指數和業績比較基準

本基金的標的指數為中債
-1-3年國開行債券指數。


本基金的業績比較基準為:中債
-1-3年國開行債券指數收益率
*95%+銀行活期
存款利率
(稅后
)*5%。


中債
-1-3年國開行債券指數由中債金融估值中心有限公司編制發布,該指數成
份券包括國家開發銀行在境內公開發行且上市流通的待償期
0.5至
3年(包含
0.5
年和
3年)的政策性銀行債。


未來若出現標的指數不符合要求(因成份股價格波動等指數編制方法變動之外
的因素致使標的指數不符合要求的情形除外)、指數編制機構退出等情形,基金管
理人應當自該情形發生之日起十個工作日向中國證監會報告并提出解決方案,如更
換基金標的指數、轉換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等,并在
6
個月內召集基金份額持有人大會進行表決,基金份額持有人大會未成功召開或就上
述事項表決未通過的,基金合同終止。


自指數編制機構停止標的指數的編制及發布至解決方案確定期間,基金管理人
應按照指數編制機構提供的最近一個交易日的指數信息遵循基金份額持有人利益優
先原則維持基金投資運作。


(六)風險收益特征

本基金為債券型基金,其預期風險和預期收益水平低于股票型基金和混合型基
金,高于貨幣市場基金。本基金為指數型基金,主要采用抽樣復制法跟蹤標的指數
的表現,具有與標的指數以及標的指數所代表的債券市場相似的風險收益特征。


(七)基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法

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招募說明書


1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份額持

有人的利益;
2、有利于基金財產的安全與增值;
3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟

取任何不當利益。

(八)側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份

額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事務所
意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。

側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現
和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”部分的規定。


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招募說明書


十、基金的財產

(一)基金資產總值

基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款
及其他資產的價值總和。


(二)基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


(三)基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
和期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基
金托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相
獨立。


(四)基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基金
托管人保管?;鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的
財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因
進行清算的,基金財產不屬于其清算財產?;鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的
債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基
金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務,不得對基
金財產強制執行。


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招募說明書


十一、基金資產的估值

(一)估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定
需要對外披露基金凈值的非交易日。


(二)估值對象

基金所擁有的債券、國債期貨、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及
負債。


(三)估值原則

基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時,應符合《企業會計
準則》、監管部門有關規定。



1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種,在估值日有報
價的,除會計準則規定的例外情況外,應將該報價不加調整地應用于該資產或負債
的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重大事
件的,應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值日或最近交易
日的報價不能真實反映公允價值的,應對報價進行調整,確定公允價值。


與上述投資品種相同,但具有不同特征的,應以相同資產或負債的公允價值為
基礎,并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用的限
制等,如果該限制是針對資產持有者的,那么在估值技術中不應將該限制作為特征
考慮。此外,基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折
價。



2、對不存在活躍市場的投資品種,應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用
數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時,應
優先使用可觀察輸入值,只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不切
實可行的情況下,才可以使用不可觀察輸入值。


57


招募說明書


3、如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件,使潛
在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在
0.25%以上的,應對估值進行調
整并確定公允價值。


(四)估值方法


1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種,選取估值日第三方估
值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;
(2)交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種,選取估值日第三方估值
機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值;
(3)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值;
(4)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,對存在活躍市場的情況
下,應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值;對于活躍市場報價未
能代表估值日公允價值的情況下,應對市場報價進行調整以確認估值日的公允價值;
對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下,應采用估值技術確定其公允價值;
2、首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以
可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。



3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種,按照第三方估值機構提供的相
應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種,按照第三方估
值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回
售權的固定收益品種,回售登記期截止日(含當日)后未行使回售權的按照長待償
期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價
格的債券,在發行利率與二級市場利率不存在明顯差異,未上市期間市場利率沒有
發生大的變動的情況下,按成本估值。



4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。

5、國債期貨合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當日無結算價的,且
最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值。

6、存款的估值方法

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招募說明書


持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按協議或合同利率逐日確認利息
收入。



7、同業存單的估值方法

投資同業存單,按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值;選定的第三方
估值機構未提供估值價格的,按成本估值。



8、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管
理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



9、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。



10、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按
法律法規以及監管部門最新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,
共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問
題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管
理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。


(五)估值程序


1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,該類基金資產凈值除以當日該
類基金份額的余額數量計算,精確到
0.0001元,小數點后第五位四舍五入?;鸸?br /> 理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規
定。


基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值,并按規定公
告。



2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值,但基金管理人根據法律法規或基
金合同的規定暫停估值時除外?;鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后,將各類

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招募說明書


基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人依據

基金合同和相關法律法規的規定對外公布。


(六)估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值的
準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后第
4位以內(含第
4位)發生估值錯誤
時,視為基金份額凈值錯誤。


由于基金管理人、基金托管人提供的信息錯誤,另一方在采取了必要合理的措
施后仍不能發現該錯誤,進而導致基金資產凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投資
人或基金的損失,以及由此造成以后交易日基金資產凈值、基金份額凈值計算順延
錯誤而引起的投資人或基金的損失,由提供錯誤信息的一方負責賠償。


基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責
任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據
計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。


對于因技術原因引起的差錯,若系同行業現有技術水平無法預見、無法避免、
無法抗拒,則屬不可抗力,按照下述規定執行。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協
調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于
估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤
責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義
務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯
誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。

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招募說明書


(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并
且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估
值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全
部返還不當得利造成其他當事人的利益損失
(“受損方”
),則估值錯誤責任方應賠
償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要
求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給
受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和
超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

(5)按法律法規規定的其他原則處理估值錯誤。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原
因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行
評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正
和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登
記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金
托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到該類基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到該類基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人
應當公告,并報中國證監會備案。

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招募說明書


(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如果行業有
通行做法,基金管理人、基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則
進行協商。

(七)暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業
時;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產
價值時;
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值
50%以上的,經與基金托管人協商

確認后,基金管理人應當暫停估值;
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

(八)基金凈值的確認
基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托管人負責進

行復核?;鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和各類基
金份額凈值并發送給基金托管人?;鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發送給基
金管理人,由基金管理人依據基金合同和相關法律法規的規定對基金凈值予以公布。


(九)實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露

主袋賬戶的基金凈值信息,暫停披露側袋賬戶份額凈值。

(十)特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
8項進行估值時,所造成的誤差不

作為基金資產估值錯誤處理。



2、由于不可抗力原因,或由于證券、期貨交易所、證券經紀機構、期貨公司或
登記結算公司等發送的數據錯誤等原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必
要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤而造成的基金資產估值錯誤,
基金管理人、基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必
要的措施減輕或消除由此造成的影響。


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招募說明書


十二、基金收益與分配

(一)基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關

費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

(二)基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實

現收益的孰低數。

(三)基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅

利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基
金默認的收益分配方式是現金分紅;
2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金

份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
3、同一類別每一基金份額享有同等分配權;
4、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可在與基金托

管人協商一致并按照監管部門要求履行適當程序后對基金收益分配原則進行調整,
不需召開基金份額持有人大會,但應按照《信息披露辦法》的要求于變更實施日前
在規定媒介公告。


(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分

配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

(五)收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,依照《信息披

露辦法》的有關規定在規定媒介公告。

法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。


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招募說明書


(六)基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資
者的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機
構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法,依照《業務規則》執行。


(七)實施側袋機制期間的收益分配

本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配。


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招募說明書


十三、基金的費用與稅收
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、C類基金份額的銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券、期貨交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用;
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費
用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.15%的年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金托管人根據與
基金管理人核對一致的財務數據,自動在次月初
5個工作日內按照指定的賬戶路徑
進行支付。費用自動扣劃后,基金管理人應進行核對,如發現數據不符,應及時聯
系基金托管人協商解決。

若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,順延至最近可支付
日支付。


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招募說明書


2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下:


H=E×0.05%÷當年天數


H為每日應計提的基金托管費


E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金托管人根據與
基金管理人核對一致的財務數據,自動在次月初
5個工作日內按照指定的賬戶路徑
進行支付。費用自動扣劃后,基金管理人應進行核對,如發現數據不符,應及時聯
系基金托管人協商解決。


若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,順延至最近可支付
日支付。



3、C類基金份額的銷售服務費

本基金
A類基金份額不收取銷售服務費;
C類基金份額的銷售服務費按前一

C類基金份額的基金資產凈值的
0.10%的年費率計提。

C類基金份額的銷售服務
費計提的計算公式如下:


H=E×0.10%÷當年天數


H為每日
C類基金份額應計提的基金銷售服務費


E為前一日
C類基金份額的基金資產凈值


C類基金份額銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金
托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,自動在次月初
5個工作日內按照指
定的賬戶路徑進行支付。費用自動扣劃后,基金管理人應進行核對,如發現數據不
符,應及時聯系基金托管人協商解決。


若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,順延至最近可支付
日支付。



4、上述“(一)基金費用的種類”中第
4-10項費用,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


(三)不列入基金費用的項目

66



招募說明書


下列費用不列入基金費用:


1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金

財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、標的指數許可使用費。標的指數許可使用費應當由基金管理人承擔,不得從

基金財產中列支;
5、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

(四)實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但應

待側袋賬戶資產變現后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費,

詳見本招募說明書“側袋機制”部分的規定。

(五)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。


基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務

人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。


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招募說明書


十四、基金的會計與審計

(一)基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日;基金首次募集的會計

年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2個月,可以并入下一個會計年度披

露;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計

核算,按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以

書面方式確認。

(二)基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和

國證券法》規定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會

計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。


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招募說明書


十五、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。

(二)信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人
組織。


本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法
規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息
通過符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報刊(以下簡稱“規定
報刊”)及《信息披露辦法》規定的互聯網網站(以下簡稱“規定網站”)等媒介
披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公
開披露的信息資料。


(三)本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2、對證券投資業績進行預測;
3、違規承諾收益或者承擔損失;
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6、中國證監會禁止的其他行為。

(四)本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金


信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文
本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。


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招募說明書


(五)公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括:


1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要

(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基
金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務等內容?!痘鸷贤飞Ш?,基金招募說明書的信息發生重
大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載在規定網
站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次?;?br /> 終止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明書。

(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作
監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

(4)基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?!痘鸷贤飞Ш?,基金產品資料概要的信息發生重大變更的,
基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在規定網站及基
金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管理人
至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金產品資料概要。

基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的三日前,將
基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在
規定報刊上,將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金
合同》和基金托管協議登載在規定網站上,并將基金產品資料概要登載在基金銷售
機構網站或營業網點;基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在
網站上。



2、基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披露
招募說明書的當日登載于規定媒介上。


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招募說明書


3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

4、基金凈值信息
《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當

至少每周在規定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在不晚于每個開放日的
次日,通過規定網站、基金銷售機構網站或者營業網點,披露開放日的各類基金份
額凈值和基金份額累計凈值。


基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在規定網站披露半年

度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額

申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金銷售

機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。

6、基金定期報告,包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年度

報告登載在規定網站上,并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上?;鹉甓葓?br /> 告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所
審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將中
期報告登載在規定網站上,并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度報告,將
季度報告登載在規定網站上,并將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。

《基金合同》生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%的情形,
為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策

71



招募說明書


的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內
持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動

性風險分析等。

7、臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2日內編制臨時報告書,并

登載在規定報刊和規定網站上。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生
重大影響的下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開及決定的事項;
(2)《基金合同》終止、基金清算;
(3)轉換基金運作方式、基金合并;
(4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務
所;
(5)基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;
(6)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
(7)基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人
變更;
(8)基金募集期延長或提前結束募集;
(9)基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發生變動;
(10)基金管理人的董事在最近
12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近
12個月內變動超過百分之三
十;
(11)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁;
72


招募說明書


(12)基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業
務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰;
(13)基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,
或者從事其他重大關聯交易事項,但中國證監會另有規定的除外;
(14)基金收益分配事項;
(15)管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發生變更;
(16)基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
(17)本基金開始辦理申購、贖回;
(18)本基金發生巨額贖回并延期辦理;
(19)本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項;
(20)本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;
(21)發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;
(22)基金管理人采用擺動定價機制進行估值;
(23)調整本基金的份額類別設置;
(24)基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

8、澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份額持

有人權益的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會,基金管理人、基金托管人

對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的,召集人應當履行相
關信息披露義務。


73


招募說明書


10、清算報告

基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行
清算并作出清算報告?;鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上,并將
清算報告提示性公告登載在規定報刊上。



11、本基金投資國債期貨,基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等
定期報告和招募說明書(更新)等文件中披露國債期貨交易情況,包括投資政策、
持倉情況、損益情況、風險指標等,并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影
響以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。



12、實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的,相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同和
招募說明書的規定進行信息披露,詳見本招募說明書“側袋機制”部分的規定。



13、中國證監會規定的其他信息。


(六)信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披
露內容與格式準則等法規的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,
對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露
的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人進行書面或電子確認。


基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?;?br /> 金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息,
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。


基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外,還可以根據需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的內容應當一致。


74



招募說明書


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業
機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。


基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監
會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金
財產中列支。


(七)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規

規定將信息置備于各自住所,供社會公眾查閱、復制。

(八)暫?;蜓舆t披露基金信息的情形
當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫?;蜓舆t披露基金相關信息:

(1)不可抗力;
(2)基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營
業時;
(3)發生暫停估值的情形;
(4)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的情況。

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招募說明書


十六、側袋機制

(一)側袋機制的實施條件和程序

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份
額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事務所
意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。


基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發布臨時公告,并及時聘請符合《中華
人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。


(二)實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回


1、啟用側袋機制當日,本基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎,確認基金份額持有人的相應側袋賬戶份額;當日收到的申購申請,按照啟用側
袋機制后的主袋賬戶份額辦理;當日收到的贖回申請,僅辦理主袋賬戶份額的贖回
申請并支付贖回款項。



2、實施側袋機制期間,基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉換;
同時,基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回,并
根據主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。本招募說明書“基金份額的申購與贖回”

部分的申購、贖回規定適用于主袋賬戶份額。



3、基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。巨
額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額

10%認定。


(三)實施側袋機制期間的基金投資

側袋機制實施期間,招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?;?br /> 管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時應當以主袋賬戶資產為基準。


基金管理人原則上應當在側袋機制啟動后
20個交易日內完成對主袋賬戶投資
組合的調整,因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。


基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現以外的其他投資操作。


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招募說明書


(四)實施側袋機制期間的基金估值

本基金實施側袋機制的,基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息,暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會計核
算應符合《企業會計準則》的相關要求。


(五)實施側袋機制期間的基金費用


1、本基金實施側袋機制的,主袋賬戶的管理費、托管費按主袋賬戶基金資產凈
值作為基數計提;側袋賬戶的托管費根據法律法規按側袋賬戶基金資產凈值為基數
計提,法律法規對側袋賬戶的計提基數等另有規定的,從其規定。



2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支,但應待側袋賬戶資產變現后方

可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費。

(六)側袋賬戶中特定資產的處置變現和支付
特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后,基金管理人應當

按照基金份額持有人利益最大化原則,采取將特定資產予以處置變現等方式,及時
向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。

終止側袋機制后,基金管理人及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的

會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

(七)側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資者利

益產生重大影響的事項后,基金管理人應及時發布臨時公告。

2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規定的基金凈值信息披

露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側

袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值。

3、定期報告
側袋機制實施期間,基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資產

處置進展情況,披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的,需同時注明不作
為特定資產最終變現價格的承諾。


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招募說明書


(八)實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配。


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招募說明書


十七、風險揭示
證券投資基金(以下簡稱
“基金
”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投
資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供
固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所
產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身
的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風
險,即當本基金的單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換
中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的
余額)超過上一開放日基金總份額的
10%時,投資人將可能無法及時贖回持有的全
部基金份額。

基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型,
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一
般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。

投資人應當認真閱讀《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等基金法
律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、
資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定
額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但
是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也
不是替代儲蓄的等效理財方式。

因分紅等行為導致基金份額凈值變化,不會改變基金的風險收益特征,不會降
低基金投資風險或提高基金投資收益。以
1.00元發售面值開展基金募集或因分紅等
行為導致基金份額凈值調整至
1.00元發售面值或
1.00元附近,在市場波動等因素的
影響下,基金投資仍有可能出現虧損或基金凈值仍有可能低于發售面值。


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招募說明書


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證
本基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績不構成對
本基金業績表現的保證?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則,在
做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負
擔。


基金份額持有人須了解并承受以下風險:

(一)市場風險

證券市場價格因受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動,將對基金收益水平產生潛在風險,主要包括:


1、政策風險。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展
政策等)和證券市場監管政策發生變化,導致市場價格波動而產生風險。



2、經濟周期風險。證券市場受宏觀經濟運行的影響,而經濟運行具有周期性的
特點,宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響,從而對基金收益造成
影響。



3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率
直接影響著債券的價格和收益率,影響著企業的融資成本和利潤?;鹜顿Y于債券
和債券回購,其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。



4、信用風險?;鹚顿Y債券的發行人如果不能或拒絕支付到期本息,或者不
能履行合約規定的其它義務,或者其信用等級降低,將會導致債券價格下降,進而
造成基金資產損失。



5、購買力風險?;鹜顿Y于債券所獲得的收益將主要通過現金形式來分配,而
現金可能受通貨膨脹的影響以致購買力下降,從而使基金的實際收益下降。



6、債券收益率曲線變動風險。是指收益率曲線沒有按預期變化導致基金投資決
策出現偏差。



7、再投資風險。該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時,基金所持有
的債券價格會上漲,而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再投
資將獲得較低的收益率,再投資的風險加大;反之,當市場利率上升時,基金所持
有的債券價格會下降,利率風險加大,但是利息的再投資收益會上升。


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招募說明書


(二)管理風險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等,會影
響其對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水平。

因此,本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等相關性
較大,本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。


(三)流動性風險


1、本基金申購、贖回安排

本基金屬于開放式基金,在基金的所有開放日,基金管理人都有義務接受投資
人的贖回。如果基金資產不能迅速轉變成現金,或者變現為現金時使資金凈值產生
不利的影響,都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發生巨額贖回時,如果基金
資產變現能力差,可能會產生基金倉位調整的困難,導致流動性風險,可能影響基
金份額凈值。


為切實保護存量基金份額持有人的合法權益,遵循基金份額持有人利益優先原
則,本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度,審慎確認申購贖回業務申請,
包括但不限于:

(1)當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?;鹕曩彽却胧?,切實保護存量基金份額持有人的合法權益?;?br /> 管理人基于投資運作與風險控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具
體見基金管理人相關公告。

(2)當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確
?;鸸乐档墓叫?。

(3)當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認
后,基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

具體措施詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”。

2、擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估


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招募說明書


本基金主要投資于標的指數成份券及備選成份券,為更好實現投資目標,還可
以投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的國債、政策性金融
債、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具、國債期貨及中國證監會允許
基金投資的其他金融工具。上述資產均存在規范的交易場所,運作時間長,市場透
明度較高,運作方式規范,歷史流動性狀況良好,能夠滿足本基金開放式運作的流
動性要求。


本基金主要采用抽樣復制法,通過對標的指數中各成份券和備選成份券的歷史
數據和流動性分析,綜合考慮跟蹤效果、操作風險等因素,并根據基金資產規模、
日常申購贖回情況、市場流動性以及債券交易特性及交易慣例等情況,選取具有代
表性和流動性較好的債券構建組合,對標的指數的久期等指標進行跟蹤,達到復制
標的指數、降低交易成本的目的。本基金并非主要投資于流動性受限資產債券及不
存在活躍市場需要采用估值技術確定公允價值的投資品種,因此本基金投資組合資
產變現能力較強。



3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

(1)若本基金的單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后
的余額)超過上一開放日基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。

(2)巨額贖回下的流動性風險管理措施詳見本招募說明書“八、基金份額的申
購與贖回”中“(十)巨額贖回的情形及處理方式”。

4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響:

(1)當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認
后,基金管理人應當暫停估值并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申
請的措施?;鸱蓊~持有人存在不能及時贖回基金份額的風險。

(2)若本基金發生巨額贖回,基金管理人有可能采取部分延期贖回的措施以應
對巨額贖回,具體措施請見基金合同及招募說明書中“基金份額的申購與贖回”部
分“巨額贖回的處理方式”。因此在巨額贖回情形發生時,基金份額持有人存在不
能及時贖回基金份額的風險。

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招募說明書


(3)當本基金發生大額申購或贖回情形時,本基金管理人可以采用擺動定價機
制,以確?;鸸乐档墓叫?。當日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔申購或
者贖回產生的交易及其他成本的風險。

5、實施側袋機制對投資者的影響

側袋機制是一種流動性風險管理工具,是將特定資產分離至專門的側袋賬戶進
行處置清算,并以處置變現后的款項向基金份額持有人進行支付,目的在于有效隔
離并化解風險,但基金啟用側袋機制后,側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值,
并不得辦理申購、贖回和轉換,僅主袋賬戶份額正常開放贖回,因此啟用側袋機制
時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側袋賬戶份
額,側袋賬戶份額不能贖回,其對應特定資產的變現時間具有不確定性,最終變現
價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值,基金
份額持有人可能因此面臨損失。


實施側袋機制期間,基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時以主
袋賬戶資產為基準,不反映側袋賬戶特定資產的真實價值及變化情況。本基金不披
露側袋賬戶份額的凈值,即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產
可變現凈值或凈值區間的,也不作為特定資產最終變現價格的承諾,對于特定資產
的公允價值和最終變現價格,基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。


基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側袋機制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

(四)本基金特有的風險

(1)主要投資標的的風險
本基金主要投資于政策性金融債,可能面臨以下風險:
1)政策性銀行改制后的信用風險:若未來政策性銀行進行改制,政策性金融債
券的性質有可能發生較大變化,債券信用等級也可能相應調整,基金投資可能面臨
一定信用風險;
2)政策性金融債流動性風險:政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性,
在極端市場環境下可能集中買入或賣出,存在流動性風險;
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招募說明書


3)投資集中度風險:政策性金融債發行人較為單一,若單一主體發生重大事項
變化,可能對基金凈值表現產生較大影響。

(2)標的指數回報與債券市場平均回報偏離的風險
標的指數并不能完全代表整個債券市場。標的指數成份債券的平均回報率與整
個債券市場的平均回報率可能存在偏離。


(3)標的指數波動的風險
標的指數成份債券的價格可能受到政治因素、經濟因素、投資者心理和交易制
度等各種因素的影響而波動,導致指數波動,從而使基金收益水平發生變化,產生
風險。


(4)跟蹤誤差控制未達到約定目標的風險
本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過
0.35%,年跟蹤誤差不超過
4%。但因標的指數編制規則調整等其他原因可能導致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超
過上述范圍,本基金凈值表現與指數價格走勢可能發生較大偏離。


以下因素可能使基金投資組合的收益率與標的指數的收益率發生偏離:


1)由于標的指數調整成份債券或變更編制方法,使本基金在相應的組合調整中
產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。

2)由于標的指數成份債券在標的指數中的權重發生變化,使本基金在相應的組
合調整中產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。

3)由于標的指數是每天將利息進行再投資的,而組合債券利息收入只在賣券時
和債券付息時才收到利息部分的現金,然后才可能進行這部分資金的再投資,因此
在利息再投資方面可能會導致基金收益率偏離標的指數收益率,從而產生跟蹤偏離
度。另外,指數成份債券在付息時,根據法律法規,基金份額持有人需繳納利息稅,
因此實際收到的利息金額將低于票面利息金額,相應的,利息再投資收益也較全額
票面利息降低,該兩方面差異也進一步導致基金收益率偏離標的指數收益率和加大
跟蹤誤差偏離度。

4)由于成份債券流動性差等原因使本基金無法及時調整投資組合或承擔沖擊成
本而產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。

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招募說明書


5)由于基金投資過程中的證券交易成本,以及基金管理費和托管費等費用的存
在,使基金投資組合與標的指數產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。

6)在本基金指數化投資過程中,基金管理人的管理能力,例如跟蹤指數的水平、
技術手段、買入賣出的時機選擇等,都會對本基金的收益產生影響,從而影響本基
金對標的指數的跟蹤程度。

7)其他因素產生的偏離?;鹜顿Y組合中個別債券的持有比例與標的指數中該
債券的權重可能不完全相同;因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數跟蹤成
本較大;因基金申購與贖回帶來的現金變動;因指數發布機構指數編制錯誤等,由
此產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。

(5)標的指數值計算出錯的風險
盡管指數編制機構將采取一切必要措施以確保指數的準確性,但不對此作任何
保證,亦不因指數的任何錯誤對任何人負責。因此,如果標的指數值出現錯誤,投
資人參考指數值進行投資決策,則可能導致損失。


(6)標的指數變更的風險
根據基金合同規定,如發生導致標的指數變更的情形,基金管理人可以依據維
護投資者合法權益的原則,變更標的指數并調整基金的業績比較基準,基金投資組
合將隨之調整,屆時基金的風險收益特征將可能發生變化,投資人須承擔此項調整
帶來的風險與成本。


(7)指數編制機構停止服務的風險
本基金的標的指數由指數編制機構發布并管理和維護,未來指數編制機構可能
由于各種原因停止對指數的管理和維護,本基金將根據基金合同的約定自該情形發
生之日起十個工作日向中國證監會報告并提出解決方案,如更換基金標的指數、轉
換運作方式,與其他基金合并、或者終止基金合同等,并在
6個月內召集基金份額
持有人大會進行表決,基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的,
基金合同終止。投資人將面臨更換基金標的指數、轉換運作方式,與其他基金合并、
或者終止基金合同等風險。


自指數編制機構停止標的指數的編制及發布至解決方案確定并實施前,基金管
理人應按照指數編制機構提供的最近一個交易日的指數信息遵循基金份額持有人利

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招募說明書


益優先原則維持基金投資運作,該期間由于標的指數不再更新等原因可能導致指數
表現與相關市場表現存在差異,影響投資收益。


(8)成份券停牌或違約的風險
本基金可能面臨因成份券發行人不能按時支付債券利息或償還本金,從而帶來
損失的風險。本基金運作過程中,當指數成份券發生明顯負面事件面臨停牌或違約
風險,且指數編制機構暫未作出調整的,基金管理人應當按照持有人利益優先的原
則,履行內部決策程序后及時對相關成份券進行調整,由此可能影響投資者的投資
損益并使基金產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。


(六)投資國債期貨的特定風險
投資國債期貨所面臨的風險主要是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金
風險、信用風險和操作風險。具體為:

(1)市場風險是指由于國債期貨價格變動而給投資者帶來的風險。

(2)流動性風險是指由于國債期貨合約無法及時變現所帶來的風險。

(3)基差風險是指國債期貨合約價格和指數價格之間的價格差的波動所造成的
風險,以及不同國債期貨合約價格之間價格差的波動所造成的期現價差風險。

(4)保證金風險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨合約頭
寸所要求的保證金而帶來的風險。

(5)信用風險是指期貨經紀公司違約而產生損失的風險。

(6)操作風險是指由于內部流程的不完善,業務人員出現差錯或者疏漏,或者
系統出現故障等原因造成損失的風險。

此外,由于國債期貨通常具有杠桿效應,價格波動比標的工具更為劇烈,并且
其定價相當復雜,不適當的估值也有可能使基金資產面臨損失風險。

(七)本基金參與債券回購的風險
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能,但也存在一定的風險。債券回

購的主要風險包括信用風險、投資風險及波動性加大的風險,其中,信用風險指回
購交易中交易對手在回購到期時,不能償還全部或部分證券或價款,造成基金凈值
損失的風險;投資風險是指在進行回購操作時,回購利率大于債券投資收益而導致
的風險以及由于回購操作導致投資總量放大,致使整個組合風險放大的風險;而波

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招募說明書


動性加大的風險是指在進行回購操作時,在對基金組合收益進行放大的同時,也對
基金組合的波動性(標準差)進行了放大,即基金組合的風險將會加大?;刭彵壤?br /> 越高,風險暴露程度也就越高,對基金凈值造成損失的可能性也就越大。


(八)其他風險
1、因技術因素而產生的風險,如電腦系統不可靠產生的風險;
2、因基金業務快速發展,在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面的不完

善產生的風險;
3、因人為因素而產生的風險、如內幕交易、欺詐行為等產生的風險;
4、對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險;
5、因業務競爭壓力可能產生的風險;
6、戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產的損失,影響基金收益水平,

從而帶來風險;
7、其他意外導致的風險。


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十八、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

(一)《基金合同》的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決
議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定或基金
合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人
同意后變更并公告,并報中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,并自
決議生效后
2日內在規定媒介公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,經履行相關程序后,《基金合同》應當終止:


1、基金份額持有人大會決定終止的;


2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3、出現標的指數不符合要求(因成份券價格波動等指數編制方法變動之外的因
素致使標的指數不符合要求的情形除外)、指數編制機構退出等情形,基金管理人
召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決,基金份額持有人大會未成功召開或
就上述事項表決未通過的;


4、《基金合同》約定的其他情形;


5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(三)基金財產的清算


1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成
立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金
清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員
組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。


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招募說明書


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估

價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金財產;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告
出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現的,清算期限相應順延。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,

清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財

產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按各類基金份額持有人持有的該類

基金份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《中華人民

共和國證券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告登載
在規定網站上,并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存

89



招募說明書


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規規定的最低期

限。


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招募說明書


十九、基金合同內容摘要

(一)基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務
1、基金管理人的權利
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不

限于:

(1)依法募集資金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管
理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的
其他費用;
(4)銷售基金份額;
(5)按照規定召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采
取必要措施保護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲
得《基金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使相關權利,為基金的利益
行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為;
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招募說明書


(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商、期貨經紀機構或
其他為基金提供服務的外部機構;
(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖
回、轉換和非交易過戶等業務規則;
(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、基金管理人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不
限于:

(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經
營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證
所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,
分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息,確定
基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度報告、中期報告和年度報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;
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招募說明書


(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向
他人泄露,因審計、法律等外部專業顧問提供服務而向其提供的情況除外;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人
分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料
15年以上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;
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招募說明書


(24)基金在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基
金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募
集期結束后
30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

3、基金托管人的權利
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不
限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管
基金財產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的
其他費用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,
應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所
需賬戶、協助開立期貨業務相關賬戶及交易編碼、為基金辦理證券、期貨交易資金
清算;
(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

4、基金托管人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不
限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
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招募說明書


(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保
基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財
產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不
同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需賬戶,
協助開立期貨業務相關賬戶及交易編碼,按照《基金合同》的約定,根據基金管理
人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規
定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露,因審計、法律等外部專
業顧問提供服務而向其提供的情況除外;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金
管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當
的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法律
法規規定的最低期限;
(12)建立并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
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招募說明書


(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
銀行業監督管理機構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責
任不因其退任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

5、基金份額持有人的權利
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得本基金的基金份額,即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額?;鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。


同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括
但不限于:

(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
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招募說明書


(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提
起訴訟或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

6、基金份額持有人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括
但不限于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,
自主做出投資決策,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)提供基金管理人和監管機構依法要求提供的信息,以及不時的更新和補充,
并保證其真實性;
(10)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表
有權代表基金份額持有人出席會議并表決?;鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權。

本基金基金份額持有人大會不設日常機構。

1、召開事由


(1)除法律法規和中國證監會另有規定外,當出現或需要決定下列事由之一的,
應當召開基金份額持有人大會:
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招募說明書


1)終止《基金合同》;
2)更換基金管理人;
3)更換基金托管人;
4)轉換基金運作方式;
5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費;
6)變更基金類別;
7)本基金與其他基金的合并;
8)變更基金投資目標、范圍或策略;
9)變更基金份額持有人大會程序;
10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金份額持
有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會;
12)對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有

人大會的事項。


(2)在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無
實質性不利影響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不
需召開基金份額持有人大會:
1)調低銷售服務費;
2)法律法規要求增加的基金費用的收??;
3)調整本基金的申購費率、調低贖回費率、變更或增加收費方式;
4)增加新的基金份額類別、停止現有基金份額類別的銷售或調整基金份額分類
規則;
5)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
6)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;
7)基金推出新業務或服務;
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招募說明書


8)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

2、會議召集人及召集方式
(1)除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金
管理人召集;
(2)基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;
(3)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內決定是否召集,并書
面告知基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召
開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人
自行召集,并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應
當配合;
(4)代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鸸芾砣藨斪?br /> 收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人
代表和基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召
開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人
仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鹜泄苋藨斪允盏綍?br /> 面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開,并
告知基金管理人,基金管理人應當配合;
(5)代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30日
報中國證監會備案?;鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管
理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾;
(6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

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招募說明書


(1)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30日,在規定媒介公
告?;鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容:
1)會議召開的時間、地點和會議形式;
2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效
期限等)、送達時間和地點;
5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
7)召集人需要通知的其他事項。

(2)采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方
式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

(3)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;鸸芾砣嘶?br /> 基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機
構允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。


(1)現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代
表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人
大會,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力?,F場開會同時
符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:
1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會
議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;
100


招募說明書


2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的
基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。若到
會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二
分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、
6個
月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基
金總份額的三分之一(含三分之一)。

(2)通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開
會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:


1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2個工作日內連續公布
相關提示性公告;
2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基
金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人
(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知
規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經通知
不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;
3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);若本
人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份
額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有
人大會召開時間的
3個月以后、
6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持
有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表基金總份額三分之一以上(含
三分之一)基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見;
4)上述第
3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書
面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出
101



招募說明書


具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、
《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符。


(3)在法律法規和監管機關允許的情況下,經會議通知載明,本基金可采用網
絡、電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權代表進行授權;本基
金亦可采用網絡、電話、短信等其他非現場方式或者以非現場方式與現場方式結合
的方式召開基金份額持有人大會并表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知
中列明,會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。

5、議事內容與程序

(1)議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。


(2)議事程序
1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布
監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的
情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基
金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人?;鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


102


招募說明書


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或
單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或
單位名稱)和聯系方式等事項。



2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決截止
日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監
督下形成決議。



6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


(1)一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

(2)特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通
過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符
合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合
會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權
表決,但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。

7、計票

(1)現場開會
1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有
103


招募說明書


人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人
自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管
人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議
的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人?;鸸芾砣嘶蚧?br /> 托管人不出席大會的,不影響計票的效力。



2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布
計票結果。

3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可
以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,
重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。

4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,
不影響計票的效力。

(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托
管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計
票,并由公證機關對其計票過程予以公證?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?br /> 決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。



8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會備
案。


基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起
2日內在規定媒介上公告。如果采用通
訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機
構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。



9、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

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招募說明書


若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和
側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權符合該等比例:

(1)基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基
金份額
10%以上(含
10%);
(2)現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記
日相關基金份額的二分之一(含二分之一);
(3)通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一(含二分之
一);
(4)在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的
3個月以后、
6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會
應當有代表三分之一以上(含三分之一)相關基金份額的持有人參與或授權他人參
與基金份額持有人大會投票;
(5)現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%以上
(含
50%)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人;
(6)一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之
一以上(含二分之一)通過;
(7)特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分
之二以上(含三分之二)通過。

同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。

10、本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件

等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內容被取消
或變更的,基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后,可直接對本部分內容
進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。


(三)基金合同變更、終止與基金財產的清算

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招募說明書


1、《基金合同》的變更

(1)變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定或
本基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。

(2)關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,并
自決議生效后
2日內在規定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,經履行相關程序后,《基金合同》應當終止:

(1)基金份額持有人大會決定終止的;
(2)基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的;
(3)出現標的指數不符合要求(因成份券價格波動等指數編制方法變動之外的
因素致使標的指數不符合要求的情形除外)、指數編制機構退出等情形,基金管理
人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決,基金份額持有人大會未成功召開
或就上述事項表決未通過的;
(4)《基金合同》約定的其他情形;

(5)相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

3、基金財產的清算
(1)基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基
金清算。

(2)基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的
人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

(4)基金財產清算程序:
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1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金財產;
2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
3)對基金財產進行估值和變現;
4)制作清算報告;
5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出
具法律意見書;
6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
7)對基金剩余財產進行分配。

(5)基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現的,清算期限相應順延。

(四)爭議解決方式

各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議,
如經友好協商未能解決的,任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員
會,仲裁地點為上海市,按照上海國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進
行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規定,仲裁
費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,基金管理人和基金托管人應恪守基金管理人和基金托管人職責,
繼續忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》規定的義務,維護基金份額持有人的合
法權益。


《基金合同》受中國法律管轄(為本基金合同之目的,在此不包括香港、澳門
特別行政區和臺灣地區法律)并從其解釋。


(五)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理人、
基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。


《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的
辦公場所和營業場所查閱。


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二十、托管協議的內容摘要

(一)基金托管協議當事人
1、基金管理人
名稱:財通證券資產管理有限公司
住所:浙江省杭州市上城區白云路
26號
143室
法定代表人:馬曉立
成立時間:
2014年
12月
15日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會《關于核準財通證券股份有限公司

設立資產管理子公司的批復》(證監許可
[2014]1177號)
注冊資本:人民幣
2億元
組織形式
:有限責任公司
經營范圍:證券資產管理業務,公開募集證券投資基金管理業務。(依法須經

批準的項目,經相關部門批準后方可開展經營活動)
存續期間:持續經營
2、基金托管人
名稱:興業銀行股份有限公司(簡稱:興業銀行
注冊地址:福建省福州市湖東路
154號
辦公地址:上海市銀城路
167號
郵政編碼:
350013
法定代表人:陶以平(代為履行法定代表人職權)
成立日期:
1988年
8月
22日
批準設立機關和批準設立文號:中國人民銀行總行,銀復〔
1988〕347號
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基金字〔
2005〕74號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:
207.74億元人民幣
存續期間:持續經營

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經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;辦
理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政
府債券、金融債券;代理發行股票以外的有價證券;買賣、代理買賣股票以外的有
價證券;資產托管業務;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;結匯、售匯業務;
從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保
管箱服務;財務顧問、資信調查、咨詢、見證業務;經中國銀行業監督管理機構批
準的其他業務(以上范圍凡涉及國家專項專營規定的從其規定)。


(二)基金托管人對基金管理人的業務監督和核查


1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權

基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資范圍、投
資對象進行監督?;鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人
應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池,以便基金托管人運用相關技術系統,
對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義
的事項進行核查。


本基金主要投資于標的指數成份券及備選成份券,為更好實現投資目標,還可
以投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的國債、政策性金融
債、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具、國債期貨及中國證監會允許
基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會相關規定。


本基金不投資于股票資產。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序后,可以將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,
其中投資于待償期為
1年至
3年(包含
1年和
3年)的標的指數成份券和備選成份
券的比例不低于本基金非現金基金資產的
80%;本基金應當保持不低于基金資產凈

5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等。


如法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當
程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。


109


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2、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、融資
比例進行監督。


基金托管人按下述比例和調整期限進行監督:

(1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,其中投資于待償
期為
1年至
3年(包含
1年和
3年)的標的指數成份券和備選成份券的比例不低于
本基金非現金基金資產的
80%;
(2)每個交易日日終扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于基
金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算
備付金、存出保證金、應收申購款等;
(3)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產凈值的
40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,到期后
不得展期;
(4)本基金基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%;
(5)本基金參與國債期貨交易,須遵守下列投資比例限制:
1)本基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資
產凈值的
15%;
2)本基金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有
的債券總市值的
30%;
3)本基金所持有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣
出國債期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合基金合同關于債券投資比例的有
關約定;
4)本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得
超過上一交易日基金資產凈值的
30%;
(6)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%;因證券
/期貨市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
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(7)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一
致;
(8)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述(
2)、(
6)、(
7)情形之外,因證券
/期貨市場波動、證券發行人合
并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的,基金管理人應當在相關證券可交易的
10個交易日內進行調整,但中國證監
會規定的特殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定?;鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履
行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定執行。



3、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本托管協議項下
的基金投資禁止行為進行監督?;鹜泄苋送ㄟ^事后監督方式對基金管理人基金投
資禁止行為進行監督。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有
人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公
平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披
露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事
通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。根據法律法規有
關基金從事的關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應事先相互提供與本機構
有控股關系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司名單,并確保
所提供的關聯交易名單的真實性、完整性、全面性?;鸸芾砣思盎鹜泄苋擞胸?br /> 任保管真實、完整、全面的關聯交易名單,并負責及時更新該名單。名單變更后基

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招募說明書


金管理人及基金托管人應及時發送另一方,另一方于
2個工作日內進行回復確認已
知名單的變更。一方收到另一方回復確認后,新的關聯交易名單開始生效。



4、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人參與
銀行間債券市場進行監督。


基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規及行業標準
的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,并約定各交易對
手所適用的交易結算方式?;鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債
券市場選擇交易對手?;鹜泄苋吮O督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市
場交易對手名單進行交易,如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供
銀行間債券市場交易對手名單的,視為基金管理人認可全市場交易對手?;鸸芾?br /> 人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新,新名單確定前
已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。如基
金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的,
應向基金托管人說明理由,并在與交易對手發生交易前
3個工作日內與基金托管人
協商解決。


基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行交
易,并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金托管人不承擔由
此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確
定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的,基金管理人有權向相關交易
對手追償,基金托管人應予以必要的協助與配合?;鹜泄苋烁鶕y行間債券市場
成交單對本基金銀行間債券交易的交易對手及其結算方式進行監督。如基金托管人
事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金托
管人應及時書面或以雙方認可的其他方式提醒基金管理人,經提醒后仍未改正時造
成基金財產損失的,基金托管人不承擔由此造成的相應損失和責任。如果基金托管
人未能切實履行監督職責,導致基金出現風險或造成基金資產損失的,基金托管人
應承擔相應責任。



5、基金托管人對基金投資銀行存款進行監督。


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招募說明書


基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確?;疸y行存
款業務賬目及核算的真實、準確?;鸸芾砣藨敯凑沼嘘P法規規定,與基金托管
人、存款機構簽訂相關書面協議?;鹜泄苋藨鶕嘘P相關法規及協議對基金銀
行存款業務進行監督與核查,嚴格審查、復核相關協議、賬戶資料、投資指令、存
款證實書等有關文件,切實履行托管職責。


基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、《運
作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項
規定。


基金投資銀行存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的約定,
確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托管人應據
以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。如基金管理人在基
金投資運作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的,視為基金管理人認可所有銀
行。


基金管理人對定期存款提前支取的損失由其承擔。



6、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產凈值計
算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益
分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核
查。



7、基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律
法規、基金合同和本托管協議的規定,應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基
金管理人限期糾正?;鸸芾砣藨e極配合和協助基金托管人的監督和核查?;?br /> 管理人收到書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出
回函,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,并保證在
規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復
查,督促基金管理人改正?;鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規事項未能在限期內
糾正的,基金托管人應報告中國證監會。如果基金托管人未能切實履行監督職責,
導致基金出現風險或造成基金資產損失的,基金托管人應承擔相應責任。


113


招募說明書


8、基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同和本托管
協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應在規定時
間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基金托管人按照法律
法規、基金合同和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項,基
金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。



9、若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政
法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即以書面或以雙方認可的
其他方式通知基金管理人,由此造成的相應損失由基金管理人承擔。



10、基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同
時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會?;鸸芾砣藷o正當理
由,拒絕、阻撓對方根據本托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨
礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人
應報告中國證監會。


(三)基金管理人對基金托管人的業務核查


1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶
等投資所需的其他賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、
根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。



2、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、
未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、基金合同、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金托管人限
期糾正?;鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴皶r核對并以書面形式給基金管理人發出回函,
說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基
金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改正?;鹜泄苋藨e極
配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金管理人核查托
管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理人并改正。



3、基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時
通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會?;鹜泄苋藷o正當理由,

114



招募說明書


拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進
行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中
國證監會。


(四)基金財產的保管
1、基金財產保管的原則


(1)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

(2)基金托管人應安全保管基金財產。

(3)基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶及投
資所需的其他賬戶。

(4)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
確?;鹭敭a的完整與獨立。

(5)基金托管人按照基金合同和本協議的約定保管基金財產,如有特殊情況雙
方可另行協商解決?;鹜泄苋宋唇浕鸸芾砣说暮戏ê弦幹噶?,不得自行運用、
處分、分配本基金的任何資產(不包含基金托管人依據中國證券登記結算有限責任
公司(以下或稱“中登公司”)結算數據完成場內交易交收、托管資產開戶銀行扣
收結算費和賬戶維護費等費用)。

(6)對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托管人
應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基金管理
人應負責向有關當事人追償基金財產的損失,基金托管人應予以必要的協助與配合,
但對此不承擔相應責任。

(7)除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管基
金財產。

2、基金募集期間及募集資金的驗資

(1)基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該
賬戶由基金管理人開立并管理。

(2)基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關規定后,基
115


招募說明書


金管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶,同時
在規定時間內,聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行驗資,
出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2名或
2名以上中國注冊會計師簽字
方為有效。


(3)若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人按規
定辦理退款等事宜,基金托管人應提供充分協助。

3、基金銀行賬戶的開立和管理

(1)基金托管人為本基金單獨開立托管資金賬戶。托管資金賬戶的名稱應當包
含本基金名稱,具體名稱以實際開立為準。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不
限于投資、支付贖回金額、支付計劃收益、收取認購
/申購款,均需通過該托管資金
賬戶進行。

(2)托管資金賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜泄?br /> 人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金的
任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

(3)托管資金賬戶的管理應符合有關法律法規的規定。

4、定期存款賬戶
基金財產投資定期存款在存款機構開立的銀行賬戶,包括實體或虛擬賬戶,其
預留印鑒經各方商議后預留。本著便于本基金的安全保管和日常監督核查的原則,
存款行應盡量選擇基金托管人經辦行所在地的分支機構。對于任何的定期存款投資,
基金管理人都必須和存款機構簽訂定期存款協議,約定雙方的權利和義務,該協議
作為劃款指令附件。該協議中必須有如下明確條款:“存款證實書不得被質押或以
任何方式被抵押,并不得用于轉讓和背書;本息到期歸還或提前支取的所有款項必
須劃至基金銀行賬戶(明確戶名、開戶行、賬號等),不得劃入其他任何賬戶”。

如定期存款協議中未體現前述條款,基金托管人有權拒絕定期存款投資的劃款指令。

在取得存款證實書后,基金托管人保管證實書正本或者復印件?;鸸芾砣藨撛?br /> 合理的時間內進行定期存款的投資和支取事宜,若基金管理人提前支取或部分提前
支取定期存款,若產生息差(即本基金已計提的資金利息和提前支取時收到的資金
利息差額),該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協商解決。


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招募說明書


基金銀行存款賬戶的管理應符合《中華人民共和國票據法》、《人民幣銀行賬
戶結算管理辦法》、《現金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率管理規定》、
《支付結算辦法》以及銀行業監督管理機構的其他規定。



5、債券托管賬戶的開設和管理

基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構的
有關規定,以本基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所
股份有限公司開立債券托管賬戶、資金結算賬戶,持有人賬戶和資金結算賬戶,并
代表基金進行銀行間市場債券的結算。



6、基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理

(1)基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。

(2)基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜?br /> 管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不得
使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

(3)基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產的
管理和運用由基金管理人負責。

(4)基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級
法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算互?;?、交收價
差資金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定執行。

(5)若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相關規定,則基金托管
人比照上述關于賬戶開立、使用的規定執行。

7、期貨結算賬戶的開立和管理

基金托管人、基金管理人應當代表本基金,按照相關規定開立期貨結算賬戶、
期貨資金賬戶,在中國金融期貨交易所獲取交易編碼。期貨結算賬戶名稱、期貨資
金賬戶名稱及交易編碼對應名稱應按照有關規定設立。



8、其他賬戶的開立和管理

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招募說明書


(1)因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規定,
在基金管理人和基金托管人協商一致后開立。新賬戶按有關規定使用并管理。

(2)法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦理。

9、基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人存
放于基金托管人的保管庫,也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登
記結算有限責任公司上海分公司
/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票
據營業中心的代保管庫,保管憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉讓,由
基金管理人和基金托管人共同辦理?;鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構實際有效
控制的資產不承擔保管責任。



10、與基金財產有關的重大合同的保管

與基金財產有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。

除本協議另有規定外,基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大合同包括
但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中產生的重大合同,
基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?;鸸芾?br /> 人應在重大合同簽署后及時將重大合同發送給基金托管人,并在三十個工作日內將
正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規規定的最低期限。


對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的

合同傳真件,未經雙方協商一致,合同原件不得轉移。

(五)基金資產凈值計算和會計核算
1、基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序

(1)基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈
值是按照每個工作日閉市后,該類基金資產凈值除以當日該類基金份額的余額數量
計算,精確到
0.0001元,小數點后第五位四舍五入?;鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回
情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規定。

(2)復核程序
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招募說明書


基金管理人應每個工作日對基金資產估值,但基金管理人根據法律法規或基金
合同的規定暫停估值時除外?;鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后,將基金資
產凈值和各類基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基
金管理人依據基金合同和相關法律法規的規定對外公布。



2、基金資產估值方法和特殊情形的處理

(1)估值對象
基金所擁有的債券、國債期貨、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及
負債。


(2)估值方法
1)證券交易所上市的有價證券的估值
①交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種,選取估值日第三方估值
機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;
②交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種,選取估值日第三方估值機
構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值;
③交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值;
④對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,對存在活躍市場的情況下,
應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值;對于活躍市場報價未能代
表估值日公允價值的情況下,應對市場報價進行調整以確認估值日的公允價值;對
于不存在市場活動或市場活動很少的情況下,應采用估值技術確定其公允價值;
2)首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以
可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

3)對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種,按照第三方估值機構提供的相
應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種,按照第三方估
值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回
售權的固定收益品種,回售登記期截止日(含當日)后未行使回售權的按照長待償
期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價
格的債券,在發行利率與二級市場利率不存在明顯差異,未上市期間市場利率沒有
發生大的變動的情況下,按成本估值。

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招募說明書


4)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。

5)國債期貨合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當日無結算價的,且
最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值。

6)存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按協議或合同利率逐日確認利息
收入。



7)同業存單的估值方法
投資同業存單,按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值;選定的第三方
估值機構未提供估值價格的,按成本估值。



8)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管
理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

9)當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。

10)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按
法律法規以及監管部門最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,
共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問
題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管
理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。


(3)特殊情形的處理
1)基金管理人或基金托管人按估值方法的第
8)項進行估值時,所造成的誤差
不作為基金資產估值錯誤處理。

2)由于不可抗力原因,或由于證券、期貨交易所、證券經紀機構、期貨公司或
登記結算公司等發送的數據錯誤等原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必
要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤而造成的基金資產估值錯誤,
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招募說明書


基金管理人、基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必

要的措施減輕或消除由此造成的影響。



3、基金份額凈值錯誤的處理方式

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值的
準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后第
4位以內(含第
4位)發生估值錯誤
時,視為基金份額凈值錯誤。


由于基金管理人、基金托管人提供的信息錯誤,另一方在采取了必要合理的措
施后仍不能發現該錯誤,進而導致基金資產凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投資
人或基金的損失,以及由此造成以后交易日基金資產凈值、基金份額凈值計算順延
錯誤而引起的投資人或基金的損失,由提供錯誤信息的一方負責賠償。


基金合同的當事人應按照以下約定處理:

(1)估值錯誤類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責
任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”
)的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據
計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。

對于因技術原因引起的差錯,若系同行業現有技術水平無法預見、無法避免、
無法抗拒,則屬不可抗力,按照下述規定執行。


(2)估值錯誤處理原則
1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調
各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估
值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責
任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務
的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤
責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。

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招募說明書


2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且
僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值
錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部
返還不當得利造成其他當事人的利益損失
(“受損方”
),則估值錯誤責任方應賠償
受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求
交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受
損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超
過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

5)按法律法規規定的其他原則處理估值錯誤。

(3)估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因
確定估值錯誤的責任方;
2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評
估;
3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和
賠償損失;
4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記
機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

(4)基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:
1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托
管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

2)錯誤偏差達到該類基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托管
人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到該類基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人應
當公告,并報中國證監會備案。

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招募說明書


3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如果行業有通
行做法,基金管理人、基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進
行協商。

4、暫停估值的情形

(1)基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營
業時;
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資
產價值時;
(3)當特定資產占前一估值日基金資產凈值
50%以上的,經與基金托管人協
商確認后,基金管理人應當暫停估值;
(4)中國證監會和基金合同認定的其它情形。

5、基金會計制度
按國家有關部門規定的會計制度執行。

6、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,應按照相關各方約定的同一
記賬方法和會計處理原則,分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊,對相
關各方各自的賬冊定期進行核對,互相監督,以保證基金資產的安全。若雙方對會
計處理方法存在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。


經對賬發現相關各方的賬目存在不符的,基金管理人和基金托管人必須及時查
明原因并糾正,保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符,暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的,以基金管理人的
賬冊為準。



7、基金定期報告的編制和復核

基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制,
應于每月終了后
5個工作日內完成。


《基金合同》生效后,基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人應
當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載在規定網站上;基金招募說明書其
他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人

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招募說明書


不再更新基金招募說明書?;鸸芾砣嗽诩径冉Y束之日起
15個工作日內完成季度報
告編制并公告;在會計年度半年終了后兩個月內完成中期報告編制并公告;在會計
年度結束后三個月內完成年度報告編制并公告。


基金管理人在
5個工作日內完成月度報告,在月度報告完成當日,將有關報告
提供基金托管人復核;基金托管人在
3個工作日內進行復核,并將復核結果及時書
面通知基金管理人?;鸸芾砣嗽?
7個工作日內完成季度報告,在季度報告完成當
日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
7個工作日內進行復核,
并將復核結果書面通知基金管理人?;鸸芾砣嗽谝粋€月內完成中期報告,在中期
報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后一個月內進
行復核,并將復核結果書面通知基金管理人?;鸸芾砣嗽谝粋€半月內完成年度報
告,在年度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
一個半月內復核,并將復核結果書面通知基金管理人。


基金托管人在復核過程中,發現相關各方的報表存在不符時,基金管理人和基
金托管人應共同查明原因,進行調整,調整以相關各方認可的賬務處理方式為準。

核對無誤后,基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業務印鑒或者出具加蓋托
管業務部門公章的復核意見書,相關各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托
管人不能于應當發布公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其編
制的報表對外發布公告,基金托管人有權就相關情況報中國證監會備案。


基金托管人在對財務會計報告、中期報告或年度報告復核完畢后,需蓋章確認
或出具相應的復核確認書,以備有權機構對相關文件審核時提示。


(六)基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?;?br /> 金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,基金管理人
和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊,保存期不低于法律法規規定的最低
期限,法律法規另有規定或有權機關另有要求的除外。如不能妥善保管,則按相關
法規承擔責任。


在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前,基金管理人應將有關資料送
交基金托管人,不得無故拒絕或延誤提供,并保證其的真實性、準確性和完整性。


124


招募說明書


基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用

途,并應遵守保密義務。


(七)爭議解決方式

雙方當事人同意,因本協議產生或與之相關的爭議,如經友好協商未能解決的,
任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會,仲裁地點為上海市,按
照上海國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,
對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規定,仲裁費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的
合法權益。


本協議受中國法律管轄(為本協議之目的,在此不包括香港、澳門特別行政區
和臺灣地區法律)并從其解釋。


(八)托管協議的變更、終止與基金財產的清算


1、托管協議的變更程序

本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其內
容不得與基金合同的規定有任何沖突?;鹜泄軈f議的變更應報中國證監會備案。



2、基金托管協議終止出現的情形

(1)基金合同終止;
(2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;
(3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權;
(4)發生法律法規、中國證監會規定或基金合同約定的終止事項。

3、基金財產的清算
(1)基金財產清算小組
1)自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立基金財產清算小組,
基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2)基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相
關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?;鹭敭a清算小
組可以聘用必要的工作人員。

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招募說明書


3)在基金財產清算過程中,基金管理人和基金托管人應各自履行職責,繼續忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的
合法權益。

4)基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配?;鹭?br /> 產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

(2)基金財產清算程序
基金合同終止情形發生,應當按法律法規和基金合同的有關規定對基金財產進
行清算?;鹭敭a清算程序主要包括:


1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金財產;
2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
3)對基金財產進行估值和變現;
4)制作清算報告;
5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出
具法律意見書;
6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
7)對基金剩余財產進行分配。

(3)基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現的,清算期限相應順延。

(4)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。


(5)基金財產按下列順序清償:
1)支付清算費用;
2)交納所欠稅款;
3)清償基金債務;
4)按各類基金份額持有人持有的該類基金份額比例進行分配。

基金財產未按前款
1)-3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。

(6)基金財產清算的公告
126



招募說明書


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《中華人民
共和國證券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告登載
在規定網站上,并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


(7)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規規定的最低期
限。


127


招募說明書


二十一、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?;鸸芾砣烁鶕鸱?br />
額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下:
(一)持有人交易資料的寄送服務
1、基金合同生效后的每次交易結束后,投資人可在
T+2日后通過銷售機構的

網點查詢和打印確認單;


2、本基金管理人有向持有人提供電子或紙質對賬單的服務,如有需要的客戶請
登錄財通證券資產管理有限公司官網自行查詢下載,或主動與本基金管理人客戶服
務中心(
95336)聯系。


(二)網上直銷服務

本基金管理人已開通基金網上直銷服務,個人投資者可以直接通過本基金管理
人的網上直銷交易平臺辦理開戶手續,并在本基金募集期間通過網上直銷交易平臺
辦理本基金的認購業務,在本基金開放日常申購和贖回等業務后通過網上直銷交易
平臺辦理本基金的申購和贖回等業務,有關詳情可參見相關公告。


基金網上直銷交易平臺已開通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請參閱本基金
管理人網站。

在條件成熟的時候,本基金管理人將根據基金網上直銷業務的發展狀況,適時

調整可用于網上直銷交易平臺的銀行卡種類,敬請投資人留意相關公告。

(三)信息咨詢、查詢服務
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態、基金賬戶余額、基

金產品與服務等信息,可自行登錄財通證券資產管理有限公司官網進行查詢,或撥

打本基金管理人客戶服務電話(
95336)。

(四)基金轉換業務
本基金管理人可通過銷售機構為投資人提供基金轉換業務服務,具體實施方法

另行公告。

(五)定期定額投資計劃

128


招募說明書


本基金管理人可通過銷售機構為投資人提供定期定額投資的服務。通過定期定
額投資計劃,投資人可以定期定額申購基金份額,具體實施方法另行公告。


投資者也可登錄本基金管理人網站(
www.ctzg.com),直接提出有關本基金的
問題和建議。


(六)如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方式
聯系基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。


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招募說明書


二十二、其他應披露事項
基金合同如有未盡事宜,由基金合同當事人各方按有關法律法規協商解決。


130


招募說明書


二十三、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所,投資人可
在辦公時間查閱;投資人在支付工本費后,可在合理時間內取得上述文件復制件或
復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件,基金管理人和基金托管人
保證文本的內容與所公告的內容完全一致。


投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(
www.ctzg.com)查閱和下載招募說
明書。


131


招募說明書


二十四、備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所,在辦公時間可供免費查閱。

(一)中國證監會準予財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金注冊

的文件
(二)《財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金基金合同》
(三)《財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金托管協議》
(四)基金管理人業務資格批件、營業執照
(五)基金托管人業務資格批件、營業執照
(六)關于申請募集注冊財通資管中債
1-3年國開行債券指數證券投資基金的

法律意見書
(七)中國證監會規定的其他文件

132


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